證券投資分析培訓(xùn)范文

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篇1

關(guān)鍵詞：證券投資學(xué)；實(shí)踐教學(xué)；實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練；行業(yè)培訓(xùn)

一、證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)現(xiàn)存的問(wèn)題

證券投資學(xué)作為培養(yǎng)證券投資應(yīng)用型人才的一門(mén)主要課程，在理論教學(xué)的基礎(chǔ)上強(qiáng)調(diào)實(shí)踐教學(xué)，目前已基本形成了共識(shí)，但在具體實(shí)踐教學(xué)中仍出現(xiàn)一些亟待解決的問(wèn)題。

（一）校外實(shí)習(xí)難以接觸核心業(yè)務(wù)

目前，證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)主要采取在校內(nèi)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)，校外建立以證券公司營(yíng)業(yè)部為實(shí)習(xí)基地進(jìn)行實(shí)習(xí)。在校外實(shí)習(xí)期間，證券公司營(yíng)業(yè)部對(duì)學(xué)生的培訓(xùn)內(nèi)容基本上是證券公司概況、職場(chǎng)相關(guān)知識(shí)、股票市場(chǎng)概況、開(kāi)戶轉(zhuǎn)戶流程、相關(guān)表單的填制以及營(yíng)銷(xiāo)方法的學(xué)習(xí)等，實(shí)習(xí)內(nèi)容大多是證券的營(yíng)銷(xiāo)與宣傳，挖掘潛在客戶這一進(jìn)入證券行業(yè)的最基本業(yè)務(wù)。在證券投資方面，主要通過(guò)參加營(yíng)業(yè)部在每個(gè)交易日進(jìn)行的前一天市場(chǎng)點(diǎn)評(píng)以及當(dāng)天市場(chǎng)預(yù)測(cè)的晨會(huì)，以及對(duì)當(dāng)天市場(chǎng)行情進(jìn)行點(diǎn)評(píng)的夕會(huì)獲得一些總體的認(rèn)識(shí)，而給實(shí)習(xí)學(xué)生進(jìn)行證券投資分析的指導(dǎo)和訓(xùn)練不多。因此，學(xué)生通常難以通過(guò)校外實(shí)習(xí)接觸到證券投資的核心業(yè)務(wù)。

（二）校內(nèi)實(shí)踐教學(xué)與行業(yè)需求存在較大差距

校內(nèi)實(shí)踐教學(xué)一般都包括證券品種與證券行情識(shí)讀的認(rèn)知實(shí)訓(xùn)、行情交易軟件與模擬交易軟件操作的操作實(shí)訓(xùn)、證券投資基本分析與技術(shù)分析的業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)等內(nèi)容。在培養(yǎng)應(yīng)用型人才的定位下，證券投資學(xué)的實(shí)踐教學(xué)目的不僅僅是使學(xué)生掌握證券投資的基礎(chǔ)理論知識(shí)，熟悉證券投資的一般操作流程，更重要的是掌握證券投資分析方法，在控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上提高證券投資收益。因此，目前為就業(yè)所進(jìn)行的業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)與行業(yè)需求存在較大差距，缺少對(duì)基本分析與技術(shù)分析方法的深度運(yùn)用以及緊密聯(lián)系證券市場(chǎng)實(shí)務(wù)的綜合實(shí)驗(yàn)。特別是在學(xué)生難以通過(guò)校外實(shí)習(xí)接觸到證券投資核心業(yè)務(wù)的情況下，如何提高學(xué)生的證券投資水平，還必須通過(guò)深入開(kāi)展校內(nèi)實(shí)踐教學(xué)這一環(huán)節(jié)來(lái)解決。

二、證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)創(chuàng)新方法

（一）校外實(shí)習(xí)部分環(huán)節(jié)前置到校內(nèi)實(shí)踐

證券公司每個(gè)交易日一般都有晨會(huì)和夕會(huì)，晨會(huì)進(jìn)行前一交易日的市場(chǎng)點(diǎn)評(píng)與當(dāng)天市場(chǎng)行情的預(yù)測(cè)，夕會(huì)則對(duì)當(dāng)天的市場(chǎng)表現(xiàn)進(jìn)行點(diǎn)評(píng)。通過(guò)班級(jí)學(xué)生以自愿原則集中在一家證券公司營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶為條件，提出讓對(duì)方通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)提供每個(gè)交易日晨會(huì)與夕會(huì)要點(diǎn)、內(nèi)部研究報(bào)告以及到校舉辦證券投資專(zhuān)題講座作為客服內(nèi)容，使學(xué)生以往到證券公司實(shí)習(xí)才能參與的活動(dòng)前置到學(xué)校作為校內(nèi)實(shí)踐學(xué)習(xí)內(nèi)容。學(xué)生通過(guò)證券公司晨會(huì)和夕會(huì)對(duì)財(cái)經(jīng)資訊的分析以及對(duì)市場(chǎng)行情點(diǎn)評(píng)的學(xué)習(xí)，逐步學(xué)會(huì)對(duì)市場(chǎng)的分析和判斷；通過(guò)證券公司內(nèi)部研究報(bào)告的閱讀，學(xué)生可以了解到證券投資分析的方法，并直接指導(dǎo)他們的實(shí)盤(pán)操作，減少操作的盲目性；根據(jù)證券市場(chǎng)出現(xiàn)的熱點(diǎn)和困惑，及時(shí)邀請(qǐng)證券公司安排投資顧問(wèn)到學(xué)校給學(xué)生進(jìn)行專(zhuān)題講座，指點(diǎn)迷津。另外，也鼓勵(lì)學(xué)生利用空余時(shí)間積極參加證券公司營(yíng)業(yè)部舉辦的各種培訓(xùn)或股市沙龍，主動(dòng)與其他較為成熟的投資者溝通與交流。這樣，通過(guò)把在證券公司實(shí)習(xí)的部分環(huán)節(jié)前置到校內(nèi)實(shí)踐，使學(xué)生在校期間就能逐步學(xué)會(huì)解讀信息和研判行情，進(jìn)而提高他們的證券投資分析能力，為他們將來(lái)在證券行業(yè)就業(yè)打下良好的基礎(chǔ)。

（二）開(kāi)設(shè)綜合實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目

由于證券投資學(xué)的實(shí)踐教學(xué)目標(biāo)定位于培養(yǎng)學(xué)生對(duì)證券投資理論知識(shí)的理解能力和基本應(yīng)用能力，因此并未大膽地將證券投資行業(yè)以穩(wěn)健獲利為目的所要求的投資分析能力與實(shí)戰(zhàn)操作能力滲透到其中，因而與現(xiàn)實(shí)證券投資行業(yè)的要求還存在不少差距，在應(yīng)用型人才培養(yǎng)的背景下，這其實(shí)是學(xué)以致用與創(chuàng)新的問(wèn)題。目前，證券投資學(xué)的實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容基本是根據(jù)其理論內(nèi)容設(shè)定的，因此其實(shí)踐內(nèi)容一般包括證券品種與行情識(shí)讀、證券行情軟件及模擬軟件的操作、基本分析與技術(shù)分析等實(shí)驗(yàn)。而且以上實(shí)驗(yàn)通常只是單一理論知識(shí)的應(yīng)用，而現(xiàn)實(shí)證券投資操作是各種理論和方法的綜合運(yùn)用以及不斷創(chuàng)新。從已有的證券投資實(shí)驗(yàn)教材與公開(kāi)的精品課程網(wǎng)站看，各高校開(kāi)設(shè)靈活運(yùn)用各種分析方法的綜合實(shí)驗(yàn)較少，并且其實(shí)驗(yàn)的廣度和深度也與真實(shí)的證券投資分析存在比較大的差距。為此，應(yīng)開(kāi)設(shè)綜合運(yùn)用各種理論和方法進(jìn)行研判的綜合實(shí)驗(yàn)，通過(guò)講授、案例研討、自主學(xué)習(xí)、小組討論、實(shí)盤(pán)演練及課后輔導(dǎo)等多種教學(xué)模式，引導(dǎo)學(xué)生系統(tǒng)掌握正確的投資策略、方法與技巧，建立適合自己的投資理念和分析體系，通過(guò)模擬投資或?qū)嵄P(pán)投資獲得持續(xù)盈利的能力。此外，由于我國(guó)發(fā)展中的證券市場(chǎng)新規(guī)則、新品種、新現(xiàn)象、新理念不斷涌現(xiàn)，因此只掌握一般的證券投資知識(shí)難以成為市場(chǎng)的贏家，需要不斷地學(xué)習(xí)與研究，特別是對(duì)教材內(nèi)容要活學(xué)活用，并加以不斷創(chuàng)新和改造。

（三）認(rèn)真對(duì)待模擬投資

模擬投資在證券實(shí)踐教學(xué)中已普遍使用，其目的是通過(guò)模擬操作，增強(qiáng)學(xué)生對(duì)證券市場(chǎng)的感性認(rèn)識(shí)及動(dòng)手能力，激發(fā)他們學(xué)習(xí)證券投資的興趣與自我探究能力，以此來(lái)培養(yǎng)他們的證券投資能力。其優(yōu)點(diǎn)在于模擬投資不涉及切身利益，學(xué)生可在模擬中大膽嘗試，在沒(méi)有虧損的心理壓力下，通過(guò)真實(shí)市況勇于投資買(mǎi)賣(mài)，從中找出適合自己的投資盈利模式，但其缺點(diǎn)是造成相當(dāng)一部分學(xué)生往往認(rèn)為不是真實(shí)資金，買(mǎi)賣(mài)隨意性大。因此，在進(jìn)入證券市場(chǎng)交易前，應(yīng)要求學(xué)生把模擬交易當(dāng)作以自有資金交易一樣認(rèn)真對(duì)待，借著良好的模擬訓(xùn)練機(jī)會(huì)練習(xí)投資基本功，為下一步實(shí)盤(pán)交易做好準(zhǔn)備。同時(shí)，鼓勵(lì)學(xué)生積極參加各類(lèi)大學(xué)生證券投資模擬交易大賽，使他們?cè)谝粋€(gè)具有挑戰(zhàn)性的交易環(huán)境下能獲得更多投資經(jīng)驗(yàn)，了解更多市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)，并從中總結(jié)成功的經(jīng)驗(yàn)與失敗的教訓(xùn)，不斷提高操作技巧和分析能力。目前大學(xué)生證券投資模擬交易大賽已有國(guó)泰安、世華等舉辦的全國(guó)大學(xué)生金融投資模擬交易大賽，也有一些證券公司全程技術(shù)支持舉辦的地方或校園證券投資模擬比賽，并對(duì)優(yōu)勝選手提供一定的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，學(xué)生參加這些模擬比賽對(duì)他們將來(lái)從事證券行業(yè)也是一個(gè)非常好的歷練。

（四）引導(dǎo)實(shí)盤(pán)交易

實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練是指由學(xué)生在證券公司開(kāi)立真實(shí)賬戶，存入真實(shí)資金并在教師的指導(dǎo)下進(jìn)行操作訓(xùn)練。由于實(shí)盤(pán)交易關(guān)系到自己的切身利益，有時(shí)看準(zhǔn)趨勢(shì)也不敢下手，常常買(mǎi)時(shí)怕套、賣(mài)時(shí)怕漲而猶豫不決。結(jié)果不是追漲就是殺跌，發(fā)現(xiàn)操作錯(cuò)誤或虧損則心情郁悶，不敢果斷及時(shí)斬倉(cāng)；或贏利時(shí)得意忘形，忘記了設(shè)置止贏價(jià)格而成為紙上富貴，心態(tài)與模擬操作大相徑庭。模擬訓(xùn)練無(wú)法讓學(xué)生真實(shí)感受盈虧對(duì)自身心理的深刻體驗(yàn)，對(duì)于培養(yǎng)學(xué)生成熟的投資心理和投資策略不一定能達(dá)到預(yù)期的效果。因而，在經(jīng)濟(jì)條件允許的情況下可引入學(xué)生實(shí)盤(pán)訓(xùn)練，以彌補(bǔ)模擬訓(xùn)練的不足。事實(shí)上，隨著生活水平的提高，相當(dāng)一部分學(xué)生是有閑散資金進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練的。由于實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練具有一定的風(fēng)險(xiǎn)性，因此不要求每個(gè)學(xué)生參與,以自愿原則參加，并且投入資金是學(xué)生自己的閑錢(qián)。同時(shí)，不提倡實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練的學(xué)生每個(gè)交易日盯著大盤(pán)進(jìn)行過(guò)于頻繁的短線操作,以免投入大量的時(shí)間與精力，從而影響其他學(xué)科的學(xué)習(xí)。實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練對(duì)教師提出了較高的要求，教師除具備深厚的專(zhuān)業(yè)知識(shí)外，還需要具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)以及對(duì)證券市場(chǎng)的敏銳性，才能對(duì)學(xué)生的實(shí)盤(pán)交易及其風(fēng)險(xiǎn)控制提供一些參考意見(jiàn)。同時(shí)，如前所述，通過(guò)學(xué)生在證券公司營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶所得到的每個(gè)交易日晨會(huì)與夕會(huì)要點(diǎn)、內(nèi)部研究報(bào)告等客服內(nèi)容，也為學(xué)生的實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練提供一定的幫助。在此需要特別強(qiáng)調(diào)的是，由于實(shí)盤(pán)交易所具有的風(fēng)險(xiǎn)性，出于對(duì)學(xué)生負(fù)責(zé)以及明晰學(xué)校、教師和學(xué)生3方的責(zé)任，進(jìn)行實(shí)盤(pán)交易需告知家長(zhǎng)，并向?qū)W生及家長(zhǎng)說(shuō)明投資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，不能僅將教師和開(kāi)戶證券公司的觀點(diǎn)作為投資決策的參考因素，也不應(yīng)認(rèn)為教師和開(kāi)戶證券公司的觀點(diǎn)可以取代自己的判斷，在決定投資前，學(xué)生務(wù)必謹(jǐn)慎決策。

（五）選拔優(yōu)秀學(xué)生參加證券行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)

選拔優(yōu)秀學(xué)生參加一些證券公司或期貨公司組織的為企業(yè)內(nèi)部?jī)?chǔ)備人才的免費(fèi)培訓(xùn)班，以此提高學(xué)生的實(shí)戰(zhàn)投資水平和就業(yè)能力。華信信托、大通證券、良運(yùn)期貨近年在全國(guó)聯(lián)合招募優(yōu)秀在校實(shí)習(xí)生進(jìn)行暑期實(shí)習(xí)，同時(shí)也與一些高校如山東大學(xué)、東北財(cái)大合作，提供系統(tǒng)的金融實(shí)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)和金融實(shí)踐機(jī)會(huì)，其中一些優(yōu)秀的學(xué)員被各旗下?tīng)I(yíng)業(yè)部及優(yōu)秀企業(yè)錄用為營(yíng)銷(xiāo)及研發(fā)專(zhuān)業(yè)型應(yīng)用人才。還有一些證券培訓(xùn)班，由具有多年成功證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的實(shí)戰(zhàn)家組成的培訓(xùn)團(tuán)隊(duì)，提供了迅速積累實(shí)務(wù)操作的經(jīng)驗(yàn)和方法。因此，對(duì)于已有一定實(shí)戰(zhàn)投資經(jīng)驗(yàn)、對(duì)證券投資特別感興趣的學(xué)生，可以適當(dāng)參加這類(lèi)付費(fèi)證券培訓(xùn)，從而達(dá)到迅速提高實(shí)戰(zhàn)能力的目的。

（六）投資經(jīng)驗(yàn)交流

學(xué)生在模擬投資或?qū)嵄P(pán)交易的整個(gè)過(guò)程中，每次上課都可以選取一到兩個(gè)學(xué)生上講臺(tái)匯報(bào)自己的投資操作情況，讓全班同學(xué)分享他們的投資體驗(yàn)。通常選取投資收益較好和較差的兩類(lèi)學(xué)生，分別就自己操作所選證券品種的宏觀、中觀、微觀原因和買(mǎi)賣(mài)時(shí)點(diǎn)進(jìn)行分析，交流成功的經(jīng)驗(yàn)和失敗的教訓(xùn)。特別是失敗的操作往往是大部分學(xué)生都會(huì)犯的錯(cuò)誤，具有一定的普遍性，因此教師對(duì)學(xué)生匯報(bào)的情況進(jìn)行點(diǎn)評(píng)時(shí)，不但要與學(xué)生總結(jié)成功的投資經(jīng)驗(yàn)，更要與學(xué)生探討失敗操作所存在的問(wèn)題，分析其操作是否符合正確的投資理念和買(mǎi)賣(mài)原則，是否注意了防范和控制風(fēng)險(xiǎn)等等。并督促學(xué)生課后對(duì)教師在課堂上的總結(jié)與點(diǎn)評(píng)進(jìn)行回顧與反思，對(duì)自己下一步的投資策略做出修正。

作者:張麗玲 單位:廣西財(cái)經(jīng)學(xué)院

參考文獻(xiàn)：

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篇2

1 教學(xué)目標(biāo)

從金融活動(dòng)自身的特征看，金融業(yè)是一項(xiàng)社會(huì)實(shí)踐性極強(qiáng)的人類(lèi)活動(dòng)，金融類(lèi)教育教學(xué)必須強(qiáng)調(diào)其實(shí)踐性，強(qiáng)調(diào)對(duì)學(xué)生實(shí)踐能力的培養(yǎng)與提升。為此我們更要通過(guò)種種辦法把學(xué)生帶入活生生的社會(huì)現(xiàn)實(shí)，使他們思考社會(huì)，并考慮怎樣去適應(yīng)和解決社會(huì)上的各種金融經(jīng)營(yíng)及理財(cái)投資等問(wèn)題。就此而言，應(yīng)以培養(yǎng)富有實(shí)踐能力的應(yīng)用型金融人才為目標(biāo)。創(chuàng)造各種條件，讓學(xué)生真實(shí)地參與金融實(shí)踐活動(dòng)，了解金融業(yè)的業(yè)務(wù)流程和實(shí)際工作運(yùn)作的特點(diǎn)，切實(shí)地解決實(shí)際工作中面臨的問(wèn)題，營(yíng)造虛擬場(chǎng)景，開(kāi)展討論與案例分析，讓同學(xué)參與一些紙面上的設(shè)想和策劃，借助現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)把玩金融模擬交易系統(tǒng)，同樣會(huì)提升其實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)能力，從而有助于其以后的發(fā)展和創(chuàng)業(yè)。開(kāi)發(fā)金融類(lèi)學(xué)生的創(chuàng)新精神和創(chuàng)新能力，培養(yǎng)學(xué)生自主學(xué)習(xí)、獨(dú)立思考的能力，創(chuàng)設(shè)適宜學(xué)生創(chuàng)新素質(zhì)健康發(fā)展的教育教學(xué)環(huán)境，使同學(xué)們?cè)谛Ｄ莒`活、創(chuàng)新地理解金融原理和方法，進(jìn)入社會(huì)則能創(chuàng)新地分析和解決金融企業(yè)面臨的實(shí)際問(wèn)題。

2 教材選擇和使用

任何一門(mén)課程的教學(xué)，最重要的是教學(xué)內(nèi)容的處理，這取決于教師對(duì)教材的選擇和使用。近年來(lái)，我國(guó)的證券投資類(lèi)教材呈現(xiàn)出多樣化的趨勢(shì)，一方面國(guó)內(nèi)教材的整體水平有了極大的提高；另一方面國(guó)外經(jīng)典和名校的教材不斷引進(jìn)來(lái)，教材的可選擇余地大大增強(qiáng)。為保證教學(xué)質(zhì)量，我們所用的教材主要是面向21世紀(jì)課程教材和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織編寫(xiě)的證券、基金從業(yè)人員資格考試統(tǒng)編教材。立足經(jīng)濟(jì)全球化、市場(chǎng)一體化、資產(chǎn)證券化和交易電子化這一基本趨勢(shì)，我們清楚地意識(shí)到，要逐步與國(guó)際接軌，有選擇地使用一些國(guó)外的經(jīng)典原版教材進(jìn)行雙語(yǔ)教學(xué)，讓學(xué)生從原版教材中感受?chē)?guó)際證券投資的教育思維，是提升學(xué)生國(guó)際化適應(yīng)能力的必然選擇，這是我們今后的重要努力方向。

3 教學(xué)方法與手段

近幾年來(lái)，我們?cè)诒３謧鹘y(tǒng)教學(xué)方法、教學(xué)藝術(shù)精華的同時(shí)，結(jié)合當(dāng)前教學(xué)實(shí)際對(duì)教學(xué)方法和教學(xué)手段進(jìn)行了一些大膽的改革和實(shí)踐，收到了較好效果。具體做法和體會(huì)如下。

3.1 創(chuàng)立一個(gè)依托、兩個(gè)適應(yīng)、兩個(gè)平臺(tái)相結(jié)合的課程教學(xué)模式

第一，一個(gè)依托：依托行業(yè)企業(yè)資源，聘請(qǐng)證券行業(yè)專(zhuān)家合理設(shè)計(jì)實(shí)踐實(shí)訓(xùn)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，指導(dǎo)實(shí)訓(xùn)，動(dòng)態(tài)調(diào)整課程內(nèi)容，證券公司可以為學(xué)生提供真實(shí)的工作環(huán)境，老師注重教學(xué)過(guò)程，教、學(xué)、做相結(jié)合，強(qiáng)化學(xué)生能力培養(yǎng)。

第二，兩個(gè)適應(yīng)：課程教學(xué)與證券行業(yè)發(fā)展相適應(yīng)，隨著證券業(yè)的發(fā)展變化來(lái)動(dòng)態(tài)調(diào)整課程內(nèi)容；教學(xué)內(nèi)容與就業(yè)崗位工作任務(wù)要求相適應(yīng)，采用課堂與實(shí)訓(xùn)點(diǎn)一體化的行動(dòng)導(dǎo)向的教學(xué)方法。

第三，兩個(gè)平臺(tái)：通過(guò)證券協(xié)會(huì)促進(jìn)學(xué)生與學(xué)生之間的學(xué)習(xí)交流，證券協(xié)會(huì)以專(zhuān)業(yè)社團(tuán)的身份引導(dǎo)學(xué)生參加社會(huì)實(shí)踐，學(xué)生可以相互交流操作心得，提高投資分析的能力；通過(guò)證券公司理財(cái)工作室促進(jìn)學(xué)生與客戶之間的交流，提高投資咨詢的能力；促進(jìn)學(xué)生與業(yè)內(nèi)人士之間的交流，提高投資決策的能力。

通過(guò)一個(gè)依托、兩個(gè)適應(yīng)形成應(yīng)用性專(zhuān)業(yè)技能；通過(guò)兩個(gè)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)專(zhuān)業(yè)技能和職業(yè)素質(zhì)的有機(jī)融合，相互促進(jìn)，有效地解決了提高投資綜合分析能力和投資咨詢與服務(wù)能力的問(wèn)題，為學(xué)生的就業(yè)打下基礎(chǔ)。

3.2 多種教學(xué)方法靈活使用

課程教學(xué)采用半開(kāi)放性教學(xué)方式，教學(xué)方法主要是課堂講授、討論、案例分析、實(shí)驗(yàn)教學(xué)等，并采用多媒體教學(xué)手段進(jìn)行教學(xué)。討論、實(shí)踐作業(yè)一般分小組進(jìn)行。課程中大量圖表、符號(hào)與數(shù)字等信息都是用多媒體信息技術(shù)手段進(jìn)行生動(dòng)直觀地展示出來(lái)，教學(xué)效果好。

3.2.1 課堂講授

采用啟發(fā)式、討論式、講授式等多種教學(xué)方法，啟發(fā)和引導(dǎo)學(xué)生的學(xué)習(xí)活動(dòng)。在講課過(guò)程中有目的地提出問(wèn)題促進(jìn)學(xué)生思考，并適當(dāng)?shù)卮┎逡恍┱n堂提問(wèn)。在教學(xué)中讓學(xué)生帶著問(wèn)題，自覺(jué)去思考、提出專(zhuān)業(yè)問(wèn)題，并用所學(xué)的基本理論和知識(shí)去解釋現(xiàn)實(shí)狀況的特點(diǎn)和成因，培養(yǎng)學(xué)生自主學(xué)習(xí)的能力。調(diào)動(dòng)學(xué)生的積極性，促使他們由被動(dòng)地接受知識(shí)變?yōu)橹鲃?dòng)地吸取知識(shí)。對(duì)遇到的問(wèn)題，學(xué)生可以和同學(xué)或教師討論，或在老師的啟發(fā)與引導(dǎo)下得以解決，目的是培養(yǎng)學(xué)生學(xué)會(huì)合作學(xué)習(xí)和探究性學(xué)習(xí)的能力，同時(shí)也培養(yǎng)了良好的團(tuán)隊(duì)精神。例如，在課堂講授基本概念、重點(diǎn)及難點(diǎn)問(wèn)題的基礎(chǔ)上，有計(jì)劃地?cái)M訂幾個(gè)與課堂教學(xué)內(nèi)容密切相關(guān)的熱點(diǎn)或可拓展的專(zhuān)題，布置學(xué)生去查閱、歸納、整理資料，并進(jìn)行課堂討論或撰寫(xiě)成小論文，以提高學(xué)生的思辨能力，如企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力上市公司資本結(jié)構(gòu)、股利分配與公司價(jià)值等。另外，還可以在每次上課的前10分鐘，抽查一個(gè)小組作盤(pán)面分析與個(gè)股點(diǎn)評(píng)，以培養(yǎng)學(xué)生學(xué)習(xí)和思考的激情。

3.2.2 實(shí)踐教學(xué)

證券投資活動(dòng)是一個(gè)既高度依賴?yán)碚撚肿⒅貙?shí)際操作的領(lǐng)域。適應(yīng)證券投資活動(dòng)的這一特征，從教學(xué)方法看，培養(yǎng)應(yīng)用型金融人才，關(guān)鍵是做到教、學(xué)、練的統(tǒng)一。基于這一認(rèn)識(shí)，我們擬采用原理講解+討論與案例分析+操作與見(jiàn)習(xí)的實(shí)踐教學(xué)方法體系。首先，以凝練的方式闡釋證券投資的基本知識(shí)、基本原理和基本方法，使同學(xué)們建立起各種視角的證券投資理論思維框架；其次，再用直觀實(shí)例或案例作進(jìn)一步的分析和討論，在老師的引導(dǎo)和啟發(fā)下，使學(xué)生在運(yùn)用所學(xué)知識(shí)的基礎(chǔ)上加深對(duì)相關(guān)知識(shí)的理解、運(yùn)用和融會(huì)貫通；最后，通過(guò)模擬炒股和證券營(yíng)業(yè)部參觀、見(jiàn)習(xí)等提升學(xué)習(xí)者的市場(chǎng)感覺(jué)和實(shí)戰(zhàn)操作技能。這一教學(xué)方法的運(yùn)用，可以將教師從布道者的角色轉(zhuǎn)變?yōu)檎n堂教學(xué)的領(lǐng)路人、教練員和思維啟發(fā)者，提高了學(xué)生學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，真正把以學(xué)生為本體的教學(xué)思想落實(shí)到了實(shí)處，對(duì)激發(fā)學(xué)生的創(chuàng)新思維，鍛煉學(xué)生合作共事的能力以及認(rèn)識(shí)問(wèn)題、分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力起到了較大的推動(dòng)作用。同時(shí)，利用目前的局域網(wǎng)、網(wǎng)絡(luò)教育平臺(tái)及國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)，提供學(xué)習(xí)資源，進(jìn)行雙向溝通，并借助模擬交易平臺(tái)熟悉證券交易業(yè)務(wù)。網(wǎng)絡(luò)雖是虛擬的，但給學(xué)生的商業(yè)感受卻是真實(shí)的。這一教學(xué)手段體系的運(yùn)用，直接減少了學(xué)生未來(lái)適應(yīng)實(shí)際工作的磨合時(shí)間和心理準(zhǔn)備。以證券投資分析課程為例，通過(guò)安裝《大智慧》等共享軟件，可實(shí)時(shí)觀察我國(guó)兩個(gè)股票市場(chǎng)、三個(gè)期貨市場(chǎng)及香港聯(lián)交所等市場(chǎng)的運(yùn)行動(dòng)態(tài)，并進(jìn)行實(shí)時(shí)解盤(pán)，大大提高了學(xué)生對(duì)證券市場(chǎng)的真實(shí)感受。

4 考核模式

篇3

關(guān)鍵詞：證券投資學(xué)；教學(xué)模式；實(shí)踐性教學(xué)

中圖分類(lèi)號(hào)：G642.0 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1673-291X（2012）05-0251-02

引言

《證券投資學(xué)》是以證券投資活動(dòng)為研究對(duì)象，著重考察和說(shuō)明證券的交易機(jī)制、證券的定價(jià)模式、證券的基本面分析方法和技術(shù)分析方法的一門(mén)社會(huì)學(xué)科，是金融學(xué)科最重要的專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)課，也是國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專(zhuān)業(yè)、經(jīng)濟(jì)學(xué)專(zhuān)業(yè)、財(cái)務(wù)管理等經(jīng)管類(lèi)專(zhuān)業(yè)的學(xué)科基礎(chǔ)課程。作為一門(mén)應(yīng)用理論學(xué)科，其內(nèi)容既包括證券投資的環(huán)境、現(xiàn)代證券投資理論、證券投資分析以及證券投資策略等理論知識(shí)，也包括相對(duì)應(yīng)的實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容。如何在有限的課時(shí)把證券投資學(xué)龐大的體系和許多經(jīng)驗(yàn)化的內(nèi)容通俗化，讓學(xué)生產(chǎn)生濃厚的興趣，這不僅需要教師對(duì)證券投資學(xué)有透徹的把握，而且更需要對(duì)教學(xué)模式進(jìn)行改革和創(chuàng)新。因此，對(duì)于這樣一門(mén)兼具較強(qiáng)理論及實(shí)踐性的金融經(jīng)濟(jì)專(zhuān)業(yè)核心課程，其教學(xué)模式完善是十分值得研究和探討的。

一、 《證券投資學(xué)》課程教學(xué)的特點(diǎn)

（一）理論性較強(qiáng)

《證券投資學(xué)》課程從理論上闡述了證券投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益，從宏觀上揭示了證券市場(chǎng)的發(fā)展對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的影響以及財(cái)政、貨幣政策對(duì)證券市場(chǎng)的影響，其教學(xué)內(nèi)容包括證券投資工具和證券市場(chǎng)、證券投資基本分析、證券投資技術(shù)分析、投資組合管理和市場(chǎng)監(jiān)管等五大方面，涉及法學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)及理學(xué)等多學(xué)科內(nèi)容。因此，該課程先行的知識(shí)儲(chǔ)備要求高，理論高度抽象，增加了教與學(xué)的難度。另一方面，該課程基礎(chǔ)知識(shí)部分概念多，其中的專(zhuān)有名詞更多，教師在講授時(shí)既要遵循習(xí)慣稱(chēng)謂和用法，又要將學(xué)生不熟悉的專(zhuān)業(yè)概念解釋清楚，在之后的實(shí)踐部分要不斷重復(fù)基礎(chǔ)知識(shí)部分的概念，幫助學(xué)生理解運(yùn)用，這也給教師的教學(xué)增加了難度。

（二）實(shí)踐性較強(qiáng)

《證券投資學(xué)》課程是一門(mén)和現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活密切聯(lián)系的一門(mén)學(xué)科， 所涉及的證券投資組合、基本證券商品交易、金融衍生商品交易分析、上市公司條件、證券投資風(fēng)險(xiǎn)衡量與分析、證券投資的基本分析和技術(shù)分析等內(nèi)容都具有較強(qiáng)的實(shí)踐性。同時(shí)，我國(guó)證券市場(chǎng)的繁榮增加了學(xué)生對(duì)于本課程的期望。在這種情況下，盡管我們采用多媒體輔助教學(xué)，也增加一定的實(shí)驗(yàn)操作課時(shí)，現(xiàn)行教學(xué)手段不能更大程度地展現(xiàn)課程的魅力，需要引入模擬實(shí)訓(xùn)。在引入模擬實(shí)訓(xùn)后，引導(dǎo)學(xué)生克服浮躁心理顯得尤其重要。部分學(xué)生在一開(kāi)始接觸這門(mén)課程的時(shí)候，表現(xiàn)出較強(qiáng)的興趣，但隨著時(shí)間的推移，特別是當(dāng)自己的投資出現(xiàn)虧損而無(wú)法在短期內(nèi)扭轉(zhuǎn)這種局面時(shí)，他們對(duì)課程的興趣也會(huì)隨之而減弱。

二、現(xiàn)行《證券投資學(xué)》課程教學(xué)中存在的問(wèn)題

（一）教學(xué)脫離實(shí)際

目前高校從事《證券投資學(xué)》課程教學(xué)的老師大多擅長(zhǎng)并習(xí)慣于知識(shí)性的介紹和理論性的概括，教學(xué)與證券投資實(shí)際脫節(jié)?！蹲C券投資學(xué)》既是一門(mén)理論性很強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)課，也是一門(mén)實(shí)踐性很強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)課，如著名的K線理論、扇形理論、缺口理論、波浪理論等，對(duì)實(shí)際的證券投資分析具有相當(dāng)重要的指導(dǎo)意義。另一方面，由于課程理論性較強(qiáng)，涉及的理論較多，如果純粹講授理論顯得晦澀難懂且枯燥，不容易激起學(xué)生興趣，也不利于學(xué)生對(duì)知識(shí)的理解吸收。因此，對(duì)于這些證券投資理論的教學(xué)，只有在教學(xué)中注意理論聯(lián)系實(shí)際才能收到好的效果。

（二）教材內(nèi)容相對(duì)陳舊

目前我國(guó)教材內(nèi)容相對(duì)陳舊，主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：

第一，教材內(nèi)容跟不上證券投資的實(shí)際。隨著加入WTO后我國(guó)資本市場(chǎng)開(kāi)放步伐的加快，這兩年的證券市場(chǎng)中出現(xiàn)了許多新事物，如國(guó)有股減持、股指期貨的推出、B股向國(guó)內(nèi)投資者開(kāi)放、合格的境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）制度等，而現(xiàn)在高校的證券投資教材體現(xiàn)不出這些新內(nèi)容，不容易激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣。另一方面，現(xiàn)有課本中的部分內(nèi)容已經(jīng)與實(shí)際情況不符，卻沒(méi)有得到及時(shí)的更新，這無(wú)疑會(huì)對(duì)學(xué)生造成誤導(dǎo)。第二，證券投資學(xué)這門(mén)學(xué)科的發(fā)展也較快，新的理論知識(shí)不斷涌現(xiàn)出來(lái)，現(xiàn)有教材沒(méi)能體現(xiàn)出新內(nèi)容。

（三）教學(xué)實(shí)踐環(huán)節(jié)有待改進(jìn)

目前，我國(guó)《證券投資學(xué)》課程教學(xué)中實(shí)踐環(huán)節(jié)有待改進(jìn)，主要表現(xiàn)在幾個(gè)方面：第一，實(shí)踐教學(xué)方法和教學(xué)手段尚存在欠缺。當(dāng)前高校從事證券投資學(xué)教學(xué)的教師大多更擅長(zhǎng)并習(xí)慣于“填鴨式”的課堂講授，較少應(yīng)用模擬實(shí)時(shí)炒股、沙盤(pán)推演等方法，未能充分利用行情交易軟件模擬證券交易所的行情，讓學(xué)生在實(shí)驗(yàn)室中通過(guò)模擬交易系統(tǒng)來(lái)熟悉操作要領(lǐng)。第二，實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容選取不當(dāng)。技術(shù)分析仍然是現(xiàn)在證券投資實(shí)踐性教學(xué)的主流。然而，從實(shí)踐層面上來(lái)看，無(wú)論在西方還是在我國(guó)，技術(shù)分析的有效性都沒(méi)有得到充分的驗(yàn)證。第三，實(shí)踐教學(xué)的師資隊(duì)伍不強(qiáng)。目前真正懂得證券投資或有過(guò)證券投資交易經(jīng)驗(yàn)的教師太少。師資的缺乏導(dǎo)致很多高校的證券投資學(xué)教學(xué)目前仍然停留在課堂講授上，實(shí)驗(yàn)操作、模擬交易、案例教學(xué)和實(shí)踐性教學(xué)等方面的教學(xué)嚴(yán)重不足。

三、完善《證券投資學(xué)》課程教學(xué)的建議

（一） 參與式教學(xué)與案例教學(xué)相結(jié)合

證券投資本身實(shí)踐性比較強(qiáng)，如果全部按照教材照本宣科，則不容易激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)的興趣。因此，應(yīng)在實(shí)際教學(xué)使用參與式教學(xué)和案例教學(xué)，將現(xiàn)實(shí)問(wèn)題貫穿于課堂教學(xué)之中，以增加學(xué)生學(xué)習(xí)興趣和對(duì)知識(shí)的理解吸收。

教師應(yīng)在課堂中穿插對(duì)于市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、關(guān)注社會(huì)經(jīng)濟(jì)新聞熱點(diǎn)的探討。探討事件發(fā)生的背景、原因，引導(dǎo)學(xué)生思考透過(guò)這件事情給我們帶來(lái)哪些思索，今后我們應(yīng)該做哪些方面的改進(jìn)。通過(guò)這種授課方法的持續(xù)運(yùn)用，特別能調(diào)動(dòng)學(xué)生上課的積極性，課堂氣氛特別活躍，學(xué)生也養(yǎng)成了獨(dú)立思考問(wèn)題的習(xí)慣。

教師在講述某一理論時(shí)，可以通過(guò)案例教學(xué)法，利用近期涉及該理論的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題為學(xué)生講解。教師將書(shū)本理論與現(xiàn)實(shí)結(jié)合起來(lái)講解的方式，實(shí)際上有利于將深?yuàn)W的理論變成學(xué)生可以直接理解的現(xiàn)實(shí)，降低了學(xué)生理解知識(shí)的難度。學(xué)生既可以加深對(duì)所學(xué)知識(shí)的理解，激發(fā)他們對(duì)現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的思考，又可以提高他們理論聯(lián)系實(shí)際的能力。

（二）不斷完善教學(xué)內(nèi)容和教材內(nèi)容

在實(shí)際教學(xué)中應(yīng)注意結(jié)合國(guó)外教材體系和證券市場(chǎng)實(shí)際情況，為學(xué)生教學(xué)添加新內(nèi)容，以彌補(bǔ)現(xiàn)行教材內(nèi)容的不足。如西方證券投資理論是證券投資學(xué)教學(xué)內(nèi)容的重要組成部分，并在西方發(fā)達(dá)國(guó)家得到了廣泛應(yīng)用，已被證實(shí)為金融學(xué)體系中的核心部分。因此，在教學(xué)過(guò)程中，應(yīng)十分重視對(duì)投資學(xué)理論的教學(xué)，較早地將其引入課堂。

此外，為了彌補(bǔ)現(xiàn)有教材的不足，還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)教材的修訂工作。首先要?jiǎng)h除教材中已經(jīng)過(guò)時(shí)的理論內(nèi)容， 轉(zhuǎn)而介紹一些最新的理論和知識(shí)，讓學(xué)生能夠掌握本課程發(fā)展前沿的內(nèi)容。其次，在教材中應(yīng)加強(qiáng)最新的、與所講內(nèi)容相關(guān)的案例介紹，以輔助學(xué)生對(duì)理論知識(shí)的理解。

（三） 加強(qiáng)教學(xué)中的實(shí)踐環(huán)節(jié)

為了加強(qiáng)教學(xué)中的實(shí)踐環(huán)節(jié)，主要從以下幾方面去采取措施：第一，加強(qiáng)師資隊(duì)伍的實(shí)踐培訓(xùn)。實(shí)踐性教學(xué)需要有一批具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的師資隊(duì)伍。高素質(zhì)的專(zhuān)業(yè)師資隊(duì)伍是培養(yǎng)高素質(zhì)人才的有力保證。擔(dān)任實(shí)踐性教學(xué)的教師，不僅要具有深厚的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，還要有豐富的證券投資實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。學(xué)校應(yīng)支持教師定期到社會(huì)上的相關(guān)對(duì)口工作單位進(jìn)修培訓(xùn)，了解證券業(yè)的最新進(jìn)展，以便將最新、最先進(jìn)的知識(shí)教給學(xué)生，使教師與學(xué)生都能夠做到與時(shí)俱進(jìn)，也可提高教學(xué)的社會(huì)適應(yīng)性。第二，加強(qiáng)實(shí)驗(yàn)課及模擬教學(xué)的分量。為了提高學(xué)生的實(shí)際操作能力，學(xué)校應(yīng)購(gòu)買(mǎi)證券模擬交易軟件，讓學(xué)生通過(guò)一人一機(jī)的證券投資模擬操作，給學(xué)生創(chuàng)造一個(gè)仿真的操作環(huán)境，讓學(xué)生熟悉證券投資的整個(gè)流程，增強(qiáng)學(xué)生的實(shí)際操盤(pán)能力，并達(dá)到把理論和實(shí)踐相結(jié)合的目的，從而使知識(shí)的傳授更加具有應(yīng)用性。為了激發(fā)學(xué)生積極性，提高學(xué)習(xí)興趣，也為了學(xué)生能夠?qū)W以致用，在證券投資學(xué)課程講到一定階段時(shí)，每學(xué)期應(yīng)安排學(xué)生進(jìn)行模擬炒股比賽。

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篇4

【關(guān)鍵詞】高職高專(zhuān)；金融與證券；教育；應(yīng)用

一、金融學(xué)科的發(fā)展與金融人才培養(yǎng)

金融理論是隨著經(jīng)濟(jì)、金融實(shí)踐的發(fā)展而不斷變化的。20世紀(jì)30年代以前的金融活動(dòng)主要圍繞貨幣和貨幣運(yùn)動(dòng)，其目的僅僅是為了降低經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的交易成本。從1952年馬可維茨的博士論文《投資組合》發(fā)表為標(biāo)志，現(xiàn)代金融學(xué)起源了，從此，現(xiàn)代金融學(xué)的研究開(kāi)始偏向微觀層次、資本市場(chǎng)，研究方法也更加技術(shù)化。

受?chē)?guó)外金融學(xué)科發(fā)展的影響，近年來(lái)，我國(guó)的金融學(xué)科也基本形成了兩種不同的發(fā)展模式：一種是“經(jīng)濟(jì)學(xué)院模式”，即金融學(xué)科設(shè)在經(jīng)濟(jì)學(xué)院，這種模式特別關(guān)注金融理論和宏觀問(wèn)題，貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融經(jīng)濟(jì)學(xué)、國(guó)際金融學(xué)等作為最重要的課程來(lái)開(kāi)設(shè)；另一種是“商學(xué)院模式”，即金融學(xué)專(zhuān)業(yè)設(shè)在商學(xué)院中，這種模式特別關(guān)注金融領(lǐng)域的實(shí)踐問(wèn)題或微觀問(wèn)題，金融學(xué)作為管理學(xué)的重要組成部分，注重金融與公司管理的相結(jié)合，資本市場(chǎng)、投資學(xué)、公司財(cái)務(wù)、金融工程、期貨期權(quán)等課程成為最重要的課程。盡管如此，微觀金融學(xué)仍是目前我國(guó)金融學(xué)界與國(guó)際學(xué)界存在差距最大的領(lǐng)域，國(guó)內(nèi)各高校普遍存在微觀金融課程開(kāi)設(shè)不足的問(wèn)題，宏微觀課程比例嚴(yán)重失衡，使金融應(yīng)用人才的培養(yǎng)出現(xiàn)了斷檔。

在教育部頒布的高職高專(zhuān)專(zhuān)業(yè)目錄中，在財(cái)經(jīng)大類(lèi)、財(cái)政金融小類(lèi)目錄中，與金融學(xué)相關(guān)的專(zhuān)業(yè)有13個(gè)，包括金融管理與實(shí)務(wù)、國(guó)際金融、金融保險(xiǎn)、資產(chǎn)評(píng)估與管理、證券投資與管理、證券與期貨等。

二、當(dāng)前金融與證券專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)中存在的問(wèn)題

近年來(lái)，高職高專(zhuān)院校金融與證券專(zhuān)業(yè)有了長(zhǎng)足發(fā)展，但是，對(duì)照我國(guó)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的要求，還存在著諸多問(wèn)題，主要表現(xiàn)在：

（一）目前的人才培養(yǎng)目標(biāo)難以適應(yīng)社會(huì)發(fā)展要求

培養(yǎng)目標(biāo)的確定決定著人才培養(yǎng)中教學(xué)內(nèi)容和課程體系的設(shè)置，也決定著人才培養(yǎng)的基本規(guī)格和努力方向。在相當(dāng)長(zhǎng)的一段時(shí)間內(nèi)，金融與證券專(zhuān)業(yè)教育在培養(yǎng)理念、培養(yǎng)目標(biāo)、課程設(shè)置上過(guò)多強(qiáng)調(diào)理論學(xué)習(xí)，忽視了以市場(chǎng)為導(dǎo)向的實(shí)踐教學(xué)在學(xué)生培養(yǎng)中的重要作用，以至于該專(zhuān)業(yè)的畢業(yè)生難以符合市場(chǎng)對(duì)應(yīng)用型人才要求。

（二）專(zhuān)業(yè)定位不明確，課程體系設(shè)置不夠科學(xué)

金融與證券專(zhuān)業(yè)的人才培養(yǎng)模式問(wèn)題，集中體現(xiàn)在專(zhuān)業(yè)定位方面，這是該學(xué)科建設(shè)的基本內(nèi)容，體現(xiàn)著金融與證券專(zhuān)業(yè)教育的基本內(nèi)涵。

在我國(guó)，金融學(xué)（本科）被定義為“以融通貨幣和貨幣資金的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)為研究對(duì)象的學(xué)科”，屬于經(jīng)濟(jì)學(xué)，大多設(shè)在經(jīng)濟(jì)學(xué)科門(mén)類(lèi)下。傳統(tǒng)的金融學(xué)主要包括兩部分內(nèi)容：第一部分指的是貨幣銀行學(xué)，內(nèi)容包括：貨幣本質(zhì)、信用形式、銀行職能、利息和貨幣流通等，其實(shí)是以貨幣和銀行為研究對(duì)象的經(jīng)濟(jì)學(xué)，核心是貨幣問(wèn)題，這是我國(guó)金融學(xué)學(xué)科領(lǐng)域中最為主要的內(nèi)容，也一直是金融學(xué)專(zhuān)用的正統(tǒng)名稱(chēng)。第二部分指的是國(guó)際金融，內(nèi)容包括國(guó)際收支、匯率、國(guó)際資本流動(dòng)、國(guó)際貨幣制度等。改革開(kāi)放后，隨著我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的確立與發(fā)展，金融市場(chǎng)迅速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)金融化趨勢(shì)日益凸現(xiàn)，以金融投資活動(dòng)為研究對(duì)象的證券投資學(xué)，也成為金融學(xué)的重要組成部分。1997年，國(guó)家教委對(duì)我國(guó)金融學(xué)科目錄進(jìn)行調(diào)整，將原來(lái)的“貨幣銀行學(xué)”、“國(guó)際金融”以及“保險(xiǎn)學(xué)”合并，統(tǒng)稱(chēng)為“金融學(xué)”。目前，金融學(xué)科大的專(zhuān)業(yè)方向，比較普遍采用按行業(yè)分工的方式，設(shè)置為貨幣銀行學(xué)、國(guó)際金融學(xué)和證券投資學(xué)等。這種專(zhuān)業(yè)方向的設(shè)置方式，既因?qū)I(yè)口徑偏窄而滯后于目前金融業(yè)務(wù)范圍自由化的趨勢(shì)，也因方向設(shè)置過(guò)于專(zhuān)業(yè)化而不利于課程建設(shè)和專(zhuān)業(yè)發(fā)展，總體仍傾向于間接融資領(lǐng)域。

受本科教育的影響，金融與證券專(zhuān)業(yè)設(shè)在經(jīng)濟(jì)學(xué)科門(mén)類(lèi)下，在課程設(shè)置上，偏向理論教學(xué)。

（三）師資隊(duì)伍建設(shè)亟須加強(qiáng)，教學(xué)方法與教學(xué)手段相對(duì)落后

近年來(lái)，高職高專(zhuān)金融與證券師資隊(duì)伍水平有了很大提高，但從總體上看，仍存在著梯隊(duì)結(jié)構(gòu)、年齡結(jié)構(gòu)、學(xué)歷結(jié)構(gòu)、職稱(chēng)結(jié)構(gòu)尚不盡合理，難以適應(yīng)新金融教育和學(xué)科發(fā)展的要求。許多教師在大學(xué)學(xué)習(xí)期間主要接受的是傳統(tǒng)金融教育，知識(shí)結(jié)構(gòu)側(cè)重于宏觀金融理論和定性分析方法。雖然這些教師也在教學(xué)中不斷學(xué)習(xí)和提高，但面對(duì)當(dāng)前金融與證券專(zhuān)業(yè)教育教學(xué)微觀化和研究方法定量化的趨勢(shì)難以適應(yīng)。教師缺乏實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，能夠勝任現(xiàn)代金融實(shí)務(wù)，尤其是能夠勝任微觀金融實(shí)務(wù)的教學(xué)與科研工作的教師明顯不足。

三、根據(jù)金融與證券行業(yè)需求制定符合市場(chǎng)需要的人才培養(yǎng)方案

（一）專(zhuān)業(yè)建設(shè)思路

金融與證券專(zhuān)業(yè)建設(shè)的基本思路應(yīng)以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以證券投資領(lǐng)域職業(yè)崗位的需求為基礎(chǔ)，確定學(xué)生的知識(shí)、能力與素質(zhì)結(jié)構(gòu)；以培養(yǎng)技術(shù)應(yīng)用能力和基本素質(zhì)為主線，構(gòu)建以應(yīng)用性和實(shí)踐性為基本特點(diǎn)的教學(xué)體系，特別是課程結(jié)構(gòu)和教學(xué)內(nèi)容體系；進(jìn)一步加強(qiáng)校合企作關(guān)系，充分發(fā)揮學(xué)校與銀行、證券公司、股份公司緊密聯(lián)系的優(yōu)勢(shì)，使教學(xué)與金融與證券投資實(shí)務(wù)工作緊密結(jié)合，建立理論與實(shí)踐緊密結(jié)合的人才培養(yǎng)機(jī)制。具體來(lái)說(shuō)就是培養(yǎng)德、智、體、美等全面發(fā)展的，具有一定專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)理論知識(shí)（包括基本金融知識(shí)，證券發(fā)行、承銷(xiāo)、上市、交易和投資分析知識(shí)，相關(guān)法律知識(shí)，企業(yè)管理基本知識(shí)）和較強(qiáng)實(shí)踐能力（包括證券投資、期權(quán)期貨投資實(shí)際操作能力、項(xiàng)目投資分析評(píng)價(jià)及監(jiān)管能力、企業(yè)資本運(yùn)營(yíng)及經(jīng)營(yíng)管理能力）的高級(jí)應(yīng)用型人才(取得證券、期貨從業(yè)人員資格證書(shū))。實(shí)行畢業(yè)證書(shū)和職業(yè)證書(shū)“雙證并舉”的要求。培養(yǎng)目標(biāo)要突出“崗位針對(duì)性”；教學(xué)過(guò)程強(qiáng)調(diào)“實(shí)踐性”；專(zhuān)業(yè)設(shè)置要體現(xiàn)“職業(yè)性”。同時(shí)培養(yǎng)學(xué)生具有良好的職業(yè)道德、健康的心理素質(zhì)以及敬業(yè)、創(chuàng)新精神，適應(yīng)證券及相關(guān)行業(yè)對(duì)大量從事于基礎(chǔ)性、程序化工作的應(yīng)用型人才的需求。

（二）專(zhuān)業(yè)建設(shè)具體目標(biāo)

1.加強(qiáng)校內(nèi)外實(shí)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)

結(jié)合專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)模式的目標(biāo)要求，按照“校企聯(lián)手、雙向互動(dòng)”的基本思路，合理規(guī)劃和建設(shè)符合人才培養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)訓(xùn)基地，使學(xué)生熟悉證券金融行業(yè)的工作環(huán)境，掌握證券經(jīng)紀(jì)崗位、投資理財(cái)崗位、投資分析崗位、發(fā)行承銷(xiāo)崗位、證券會(huì)計(jì)管理崗位的業(yè)務(wù)操作流程，提高學(xué)生的崗位適應(yīng)能力，為學(xué)生提供零距離就業(yè)的真實(shí)情境并為用人單位了解學(xué)生和學(xué)生就業(yè)提供雙向選擇機(jī)會(huì)。同時(shí)滿足專(zhuān)業(yè)教師頂崗實(shí)踐、教學(xué)案例收集、專(zhuān)業(yè)技能研發(fā)等需要，提高教師投資銀行綜合業(yè)務(wù)實(shí)踐技能水平。

2.建立一支理論水平與實(shí)踐能力并重的“雙師”型師資隊(duì)伍

優(yōu)化師資隊(duì)伍的素質(zhì)、學(xué)歷、職稱(chēng)、學(xué)緣結(jié)構(gòu)，可采取頂崗實(shí)踐、國(guó)內(nèi)高水平高校學(xué)習(xí)培訓(xùn)、證券市場(chǎng)熱點(diǎn)探討與國(guó)內(nèi)交流、證券公司實(shí)踐和學(xué)歷提高等模式，提高教師綜合素質(zhì)，增強(qiáng)專(zhuān)業(yè)教師實(shí)踐教學(xué)能力。通過(guò)高學(xué)術(shù)造詣的專(zhuān)業(yè)教師理論指導(dǎo)和高業(yè)務(wù)技能水平的實(shí)踐教師的指導(dǎo)，提高實(shí)訓(xùn)課程的教學(xué)質(zhì)量。

3.建立符合金融與證券專(zhuān)業(yè)特點(diǎn)以及市場(chǎng)需求的課程體系和教學(xué)內(nèi)容

按照金融與證券投資專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)的要求，制定培養(yǎng)金融與證券投資專(zhuān)業(yè)技術(shù)應(yīng)用型人才的教學(xué)計(jì)劃、教學(xué)內(nèi)容，加大資本市場(chǎng)案例在教學(xué)內(nèi)容中的教學(xué)篇幅，滿足投資銀行證券發(fā)行師、證券交易員、證券基金經(jīng)理人、期貨交易員、客戶經(jīng)理、證券分析師等崗位的人才需要和證券投資與管理專(zhuān)業(yè)學(xué)生實(shí)踐要求。

參考文獻(xiàn)

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篇5

關(guān)鍵詞：高校學(xué)生；證券投資：金融理財(cái)

一、引言

進(jìn)入21世紀(jì)以來(lái)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速增長(zhǎng)。一個(gè)很證券投資行業(yè)也迎來(lái)了快速發(fā)展時(shí)期。股市作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，已是眾所周知的名詞。目前我國(guó)證券行業(yè)已經(jīng)走過(guò)了20年的發(fā)展歷程，截至2010年底我國(guó)股市市值達(dá)25萬(wàn)億，占gdp總值的62.8％，股民人數(shù)已超過(guò)1.6億，占總?cè)丝诘?％。隨著我國(guó)人民金融理財(cái)意識(shí)的不斷提高，股市已經(jīng)成為我國(guó)居民投資的重要渠道。

自2006年以來(lái)的牛市賺錢(qián)效應(yīng)讓股民群體迅速龐大，越來(lái)越多的高校學(xué)生也成了證券投資者的重要組成部分，這其中也不乏大量非金融類(lèi)專(zhuān)業(yè)的學(xué)生。高校學(xué)生投資者在股民群體中有自己獨(dú)特的一面：入市資金大多較少，學(xué)習(xí)能力和好奇性強(qiáng)，容易模仿。作為在校學(xué)生從事證券投資本無(wú)可厚非，但相比金融類(lèi)專(zhuān)業(yè)的學(xué)生，他們幾乎不具備證券投資方面的基礎(chǔ)知識(shí)，若未加培訓(xùn)而直接進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)交易，可能會(huì)產(chǎn)生一定的虧損。如果能對(duì)高校學(xué)生從事證券投資進(jìn)行正確、系統(tǒng)的引導(dǎo)，就可以既培養(yǎng)他們的投資理財(cái)意識(shí)，又能在資金可以承受的范圍內(nèi)通過(guò)證券投資獲得寶貴的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和可能的收益，從而為培養(yǎng)未來(lái)可能的專(zhuān)業(yè)證券投資者打下鋪墊和基礎(chǔ)。

二、股市開(kāi)戶

證券投資的第一個(gè)前提條件是開(kāi)戶，如何選擇證券公司至關(guān)重要。老牌證券公司技術(shù)實(shí)力雄厚，因此客戶相對(duì)較多，客戶服務(wù)可能不到位；新生證券公司雖然起步較晚，但是為了吸引客源，極可能開(kāi)出一些優(yōu)惠條件和良好的售后服務(wù)。高校學(xué)生初次股市開(kāi)戶選擇證券公司時(shí)，可考慮以下兩個(gè)因素：券商傭金和售后服務(wù)。

開(kāi)戶時(shí)選擇傭金較低的券商是降低股票操作費(fèi)用的主要方法。券商傭金是在股票交易時(shí)產(chǎn)生的一部分費(fèi)用，它是股民開(kāi)戶所在的證券公司預(yù)先設(shè)定的，根據(jù)不用的時(shí)期和不同的交易金額，各個(gè)證券公司傭金也有所不同。一般來(lái)說(shuō)開(kāi)戶相對(duì)較早，的股民，交易時(shí)的傭金也較高。若在2008年開(kāi)戶，各大券商傭金大多為1.5‰；開(kāi)戶的汪券公司成立的越晚，交易時(shí)的傭金越低。如在2010年，某新成立的讓券公司其交易傭金僅為0.6‰，前后相比傭金差了一倍多。因此高校學(xué)生新開(kāi)股市賬戶時(shí)，要盡量選擇傭金較低的券商；而對(duì)于已有賬戶可考慮轉(zhuǎn)戶至傭金較低的證券公司，也可以和現(xiàn)開(kāi)戶券商協(xié)商申請(qǐng)降低傭金。

選擇售后服務(wù)較好的券商是提高高校學(xué)生證券投資收益的重要渠道。很多券商現(xiàn)在非常重視對(duì)客戶的售后服務(wù)，定期對(duì)投資者進(jìn)行培訓(xùn)，這對(duì)缺乏投資知識(shí)的高校學(xué)生來(lái)說(shuō)，無(wú)疑是雪中送炭。證券公司良好的售后服務(wù)既能幫助高校學(xué)生了解證券投資的基礎(chǔ)知識(shí)，又能幫助他們提升證券投資轉(zhuǎn)行業(yè)技巧，從而在實(shí)戰(zhàn)中規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，獲得可能更高的投資收益。因此，高校學(xué)生在股市開(kāi)戶時(shí)，也不能忽視券商售后服務(wù)的質(zhì)量。

三、買(mǎi)賣(mài)交易

開(kāi)戶完成后，就可以從事股票買(mǎi)賣(mài)操作了。根據(jù)自己多年的投資經(jīng)驗(yàn)，主要探討實(shí)戰(zhàn)交易中的劃撥資金、選股、買(mǎi)賣(mài)等4個(gè)重要環(huán)節(jié)的技巧。

(一)劃撥資金。包括轉(zhuǎn)入資金和轉(zhuǎn)出資金。這一環(huán)節(jié)看似平淡無(wú)奇，其實(shí)相當(dāng)重要。首選，高校學(xué)生要用“閑錢(qián)”從事證券投資，切忌挪用學(xué)費(fèi)、生活費(fèi)等資金。這樣可以避免股票被套時(shí)由于急用資金而被迫采取“釜底抽薪”的方式轉(zhuǎn)出資金，從而造成虧損。高校學(xué)生使用“閑錢(qián)”炒股，可以使自己有更大的周轉(zhuǎn)余地，也能在最大程度上降低投資的風(fēng)險(xiǎn)。其次，對(duì)于已經(jīng)獲得的盈利，建議高校學(xué)生在適當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)從股市轉(zhuǎn)出部分資金套現(xiàn)。股市內(nèi)的資金，本來(lái)就是在盈利和虧損之間來(lái)回波動(dòng)的。股市中的投資者“1贏2平7虧”，對(duì)于能盈利的更是難能可貴，高校學(xué)生直該如何保住已經(jīng)到手的利潤(rùn)呢?最好的方法就是當(dāng)盈利達(dá)到一定的比例如10％，就果斷把盈利的資金轉(zhuǎn)出變現(xiàn)，及時(shí)享受勝利的果實(shí)。從另外一個(gè)角度講，把部分盈利轉(zhuǎn)出股市賬戶后再發(fā)生虧損時(shí)，損失的金額客觀上也減少了。

(二)選擇股票。主要包括技術(shù)面選股和基本面選股。關(guān)于技術(shù)面選股的方法較多，在這里不詳述。從實(shí)際交易中看，建議高校學(xué)生從基本面人手選擇股票，重點(diǎn)關(guān)注公司的運(yùn)營(yíng)情況、股票的流通市值和股票籌碼集中度這二個(gè)方面。

首選，選擇公司運(yùn)營(yíng)情況正常，業(yè)績(jī)沒(méi)什么大的風(fēng)險(xiǎn)的股票。股票的波動(dòng)，除了反應(yīng)資金炒作的痕跡之外，還體現(xiàn)了公司本身的運(yùn)營(yíng)情況。而公司業(yè)績(jī)的大幅變動(dòng)，正是我們基本面選股時(shí)需要剔除的。對(duì)于初入市

的高校學(xué)生，可以考慮選取一些公司知名度很高的股票，如五糧液、蘇寧電器、格力電器等。這些公司都是行業(yè)的領(lǐng)先者，具備一定的成長(zhǎng)性，業(yè)績(jī)上沒(méi)有什么大的風(fēng)險(xiǎn)。買(mǎi)人這類(lèi)股票可以放心長(zhǎng)期持有，幾乎不必?fù)?dān)心公司業(yè)績(jī)大幅下滑導(dǎo)致股票下挫。

其次，選擇公司總股本和流通市值較小的股票。一般選擇總股本不要超過(guò)5億股，流通市值不超過(guò)50億的股票。俗話說(shuō)“船小好調(diào)頭”，對(duì)于流通盤(pán)較小的股票，莊家和機(jī)構(gòu)只需要相對(duì)較小的資金就可以控盤(pán)和拉升，因此股票股性相對(duì)較活，股價(jià)波動(dòng)相對(duì)較大。而股票的波動(dòng)程度恰和其盈利空間是密切相關(guān)的，大盤(pán)股由于炒作時(shí)所需的資金較大，相比之下波動(dòng)性就小的多。

再次，選擇股東人數(shù)持續(xù)減少，籌碼相對(duì)集中的股票。股東人數(shù)持續(xù)減少表示莊家和機(jī)構(gòu)在持續(xù)的吸籌，當(dāng)莊家的籌碼集中到一定程度時(shí)，就可以準(zhǔn)備拉升股票了。反之，股東人數(shù)有所增加，表明散戶開(kāi)始接盤(pán)。對(duì)于這樣的股票莊家需要進(jìn)行洗盤(pán)才能完成拉升，而洗盤(pán)對(duì)于普通投資者來(lái)說(shuō)是一個(gè)煎熬的過(guò)程。高校學(xué)生可以觀察股票每季報(bào)中的股東人數(shù)變化，并結(jié)合股票的技術(shù)形態(tài)，綜合判斷莊家控盤(pán)的程度，爭(zhēng)取在建倉(cāng)或者洗盤(pán)的尾聲階段果斷買(mǎi)入，從而在時(shí)間上達(dá)到最高的利用率。

(二)買(mǎi)賣(mài)股票。完成了各種分析之后，就需要完成買(mǎi)賣(mài)交易了。股票所有的盈利和虧損都在買(mǎi)賣(mài)之間產(chǎn)生，如何把握合適的買(mǎi)賣(mài)點(diǎn)，對(duì)于高校學(xué)生是一個(gè)棘手的問(wèn)題。

高校學(xué)生在選擇股票買(mǎi)入點(diǎn)時(shí)，遵循以下原則通常成功率較高(1)在k線形態(tài)形成雙底時(shí)買(mǎi)入。股票只有當(dāng)?shù)撞坷慰繒r(shí)，未來(lái)走勢(shì)才能穩(wěn)健。雙底形成時(shí)間相對(duì)較長(zhǎng)，莊家吸籌較為充分，容易完成初始建倉(cāng)工作，因此離股票拉升的時(shí)間較近。(2)股票從高位下跌超過(guò)40％時(shí)買(mǎi)人，前提條件是基本面沒(méi)有大變化。股票波動(dòng)同樣適用運(yùn)動(dòng)學(xué)中的慣性理論：跌多了就漲，漲多了就跌。如果公司運(yùn)營(yíng)正常，而其股票前面漲幅過(guò)大，后期調(diào)整自高點(diǎn)算起跌幅超過(guò)40％，可以考慮部分倉(cāng)位買(mǎi)入，搶底抄反彈。(3)股票價(jià)格站到所有均線時(shí)買(mǎi)入。此時(shí)，該股票已經(jīng)突破了所有重要的壓力線，進(jìn)人中期上升趨勢(shì)。買(mǎi)入并果斷持有這樣的股票，可以抓住股票的“主升浪”，實(shí)現(xiàn)短時(shí)間內(nèi)可觀的收益。

   股市中會(huì)買(mǎi)的是徒弟，會(huì)賣(mài)的是師傅。高校學(xué)生初次進(jìn)入股市，缺少實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。如果已經(jīng)持股獲利，如何選擇賣(mài)出時(shí)機(jī)就顯得尤為重要。在這里給高校學(xué)生以下幾點(diǎn)建議，考慮作為實(shí)戰(zhàn)賣(mài)出時(shí)操作的原則。

對(duì)于已經(jīng)盈利的股票，需要設(shè)定止盈賣(mài)出價(jià)，股票價(jià)格跌倒止盈線堅(jiān)決賣(mài)出。在操作中需要果斷的執(zhí)行此原則，千萬(wàn)不要因?yàn)樨澙钒岩延杏兂少~面虧損。止盈線最低可以設(shè)置為成本線之上％2的。對(duì)于盈利較多的，比如幅度超過(guò)10％，也可以采取金字塔式的賣(mài)出，持有的股票每達(dá)到一定的漲幅，減少部分倉(cāng)位變現(xiàn)，遵循這樣的原則可以實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化。

對(duì)于已經(jīng)虧損的股票，需要設(shè)定止損賣(mài)出價(jià)。高校學(xué)生從事證券投資的第一要?jiǎng)?wù)首先是保存本金，其次才是獲得盈利，所以及時(shí)止損是當(dāng)賬戶發(fā)生輕微虧損時(shí)，保存自身資金的有效措施。如果買(mǎi)入后股票下跌到達(dá)止損價(jià)位時(shí)，應(yīng)該果斷賣(mài)出或者減輕大部分倉(cāng)位，場(chǎng)外觀望不進(jìn)行操作，把損失降到最小。

對(duì)于在輕微的虧損和盈利之間來(lái)回波動(dòng)的股票，除了遵循上述兩條原則之外，如果其他股票有好的機(jī)會(huì)，也可以考慮換股操作，再次買(mǎi)入上升趨勢(shì)明顯，拉升幅度不大的股票。

四、其他注意事項(xiàng)

高校學(xué)生參與證券投資，除了要考慮遵循上述基本原則外，還應(yīng)該注意以下幾點(diǎn)(1)初始階段投入資金要少，以獲取經(jīng)驗(yàn)和技能為主，以營(yíng)利為輔。(2)多看少動(dòng)，遇到困惑時(shí)考慮觀望，切忌頻繁買(mǎi)賣(mài)操作。(3)注重趨勢(shì)，不要在乎短周期的k線形態(tài)。(4)保持良好的心態(tài)，漲跌平常心。(5)需要學(xué)習(xí)有關(guān)的汪券投資知識(shí)武裝自己，要有“備”而“炒”。(6)要明白股市只是生活的一部分，決不能把全部的時(shí)間和精力都投入到股市。

五、結(jié)束語(yǔ)

近年來(lái)高校學(xué)生越來(lái)越熱衷參與證券投資，這對(duì)于培意大養(yǎng)學(xué)生的投資理財(cái)意識(shí)有一定的幫助。但是“股市有風(fēng)險(xiǎn)”，對(duì)于入市不深的學(xué)生，高校金融類(lèi)教師有責(zé)任也應(yīng)該學(xué)生進(jìn)行止確的引導(dǎo)，從而讓學(xué)生知道股市，體驗(yàn)股市，領(lǐng)悟股市。

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篇6

關(guān)鍵詞：證券投資；應(yīng)用型人才；實(shí)踐教學(xué)；虛擬交易

天津天獅學(xué)院是天獅集團(tuán)民辦的本科高校，天獅學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融學(xué)專(zhuān)業(yè)，以金融理財(cái)為特色，培養(yǎng)具有優(yōu)秀人格品質(zhì)并掌握金融理財(cái)?shù)幕局R(shí)、理論和方法，具備投資操作、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)分析和籌劃的基本技能，能在商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融企業(yè)從事客戶理財(cái)咨詢與服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融產(chǎn)品銷(xiāo)售等相關(guān)工作的應(yīng)用型專(zhuān)門(mén)人才。由于天獅學(xué)院成立時(shí)間比較短，辦學(xué)規(guī)模、基本辦學(xué)條件、師資隊(duì)伍等方面的現(xiàn)狀都與大多數(shù)高校有較大差距，因此為適應(yīng)金融市場(chǎng)對(duì)證券應(yīng)用型人才的需要，我們需要向其他高校同類(lèi)專(zhuān)業(yè)取經(jīng)借鑒，對(duì)培養(yǎng)證券應(yīng)用型人才的培養(yǎng)方案和課程設(shè)置等加以探索。

1 明確證券應(yīng)用型人才的內(nèi)涵

應(yīng)用型人才不同于學(xué)術(shù)型人才和技能型人才，學(xué)術(shù)型人才要求有理論創(chuàng)新能力，技能型人才要求有一手絕活。應(yīng)用型人才是要求既具有扎實(shí)的理論基礎(chǔ)，又兼?zhèn)渎?lián)系實(shí)際解決具體技術(shù)問(wèn)題的能力。證券應(yīng)用型人才就需要掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、管理學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)法、稅法、保險(xiǎn)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)等扎實(shí)的學(xué)科基礎(chǔ)理論知識(shí)，也需要掌握財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、金融會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)報(bào)告分析、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理、稅收策劃、國(guó)際貿(mào)易、國(guó)際金融、金融市場(chǎng)、投資證券學(xué)、外匯投資原理與實(shí)務(wù)、期貨投資原理與實(shí)務(wù)、社會(huì)保險(xiǎn)學(xué)、人身與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、社會(huì)調(diào)查與社會(huì)統(tǒng)計(jì)、金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃、公司金融、金融法規(guī)等豐富的專(zhuān)業(yè)理論知識(shí)，更要掌握專(zhuān)業(yè)英語(yǔ)、文獻(xiàn)檢索等一般基本技能和資產(chǎn)評(píng)估、國(guó)際結(jié)算、投資銀行學(xué)、金融信托與結(jié)算、客戶關(guān)系管理、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、辦公自動(dòng)化等廣泛的專(zhuān)業(yè)拓展知識(shí)技能，以及掌握人身與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、社會(huì)調(diào)查與社會(huì)統(tǒng)計(jì)、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，受過(guò)系統(tǒng)的手工會(huì)計(jì)實(shí)訓(xùn)、金融學(xué)認(rèn)識(shí)實(shí)踐、人身與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)規(guī)劃設(shè)計(jì)實(shí)訓(xùn)、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理實(shí)訓(xùn)、證券投資技巧實(shí)訓(xùn)社會(huì)調(diào)查與社會(huì)統(tǒng)計(jì)實(shí)踐、金融會(huì)計(jì)實(shí)訓(xùn)、公司金融實(shí)訓(xùn)、期貨投資實(shí)訓(xùn)、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃實(shí)訓(xùn)外匯投資實(shí)訓(xùn)等大量實(shí)踐實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)技能。證券應(yīng)用型人才的內(nèi)涵應(yīng)具有良好的職業(yè)道德，遵紀(jì)守法，誠(chéng)實(shí)有信用；應(yīng)具有較強(qiáng)的交往能力、組織管理能力、團(tuán)結(jié)協(xié)作能力、語(yǔ)言文字能力等這些較高的綜合素質(zhì)，能將學(xué)到的金融證券知識(shí)和技能用在證券投資業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)、管理、服務(wù)、操作當(dāng)中。證券應(yīng)用型人才的培養(yǎng)目標(biāo)是為證券公司、證券咨詢公司、民間投資機(jī)構(gòu)輸送投資分析人員、操作人員、客戶服務(wù)人員等。

2 把握金融證券投資專(zhuān)業(yè)建設(shè)的關(guān)鍵

天獅學(xué)院金融學(xué)專(zhuān)業(yè)的辦學(xué)層次的定位是以本科教育為主，辦好高等職業(yè)教育、承認(rèn)學(xué)歷教育，積極開(kāi)展多種形式的執(zhí)業(yè)資格和執(zhí)業(yè)培訓(xùn)等教育。培養(yǎng)目標(biāo)的定位是培養(yǎng)基礎(chǔ)扎實(shí)、知識(shí)面寬、實(shí)踐能力強(qiáng)、綜合素質(zhì)高的應(yīng)用型人才。建設(shè)具有較強(qiáng)辦學(xué)實(shí)力、較高辦學(xué)質(zhì)量、鮮明辦學(xué)特色的應(yīng)用型本科和專(zhuān)科，服務(wù)面向定位是與天獅集團(tuán)產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)緊密結(jié)合，立足天津、輻射周邊、面向全國(guó)。金融學(xué)證券投資專(zhuān)業(yè)建設(shè)有很多艱巨工作要開(kāi)展，學(xué)科建設(shè)的關(guān)鍵是要有高水平的學(xué)科帶頭人，課程體系的建設(shè)關(guān)鍵是要理論夠用、應(yīng)用為目的，教學(xué)方法的關(guān)鍵是要啟發(fā)式、教學(xué)互動(dòng)、多樣化。天獅學(xué)院憑借天津市的地域優(yōu)勢(shì)，在學(xué)科建設(shè)方面，從天津大學(xué)、南開(kāi)大學(xué)、天津財(cái)經(jīng)大學(xué)、天津商業(yè)大學(xué)等國(guó)內(nèi)著名高校攬聘退休高級(jí)專(zhuān)家，金融學(xué)專(zhuān)業(yè)的學(xué)科帶頭人由天津市著名高校的金融學(xué)知名學(xué)者專(zhuān)家擔(dān)綱領(lǐng)銜。學(xué)院努力培養(yǎng)青年教學(xué)業(yè)務(wù)骨干，教師都具有金融學(xué)碩士以上學(xué)歷，在教師科研和教研方面學(xué)校都有比較大的激勵(lì)力度。為培養(yǎng)青年教師，學(xué)院鼓勵(lì)教師在職攻讀博士，并在學(xué)費(fèi)等方面給予資助。教學(xué)環(huán)節(jié)關(guān)鍵要有適合的教材，我們選擇適合培養(yǎng)應(yīng)用型人才的學(xué)科基礎(chǔ)課和專(zhuān)業(yè)課教材。證券投資應(yīng)用型人才的培養(yǎng)，實(shí)踐教學(xué)十分重要，我們重視構(gòu)建突出實(shí)踐能力培養(yǎng)的教學(xué)體系和實(shí)踐教學(xué)平臺(tái)，實(shí)施開(kāi)放式辦學(xué)。天獅學(xué)院借助天獅集團(tuán)產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)，與天津多家金融公司開(kāi)展合作，建設(shè)校外實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)基地。

3 開(kāi)拓證券應(yīng)用型人才培養(yǎng)的途徑

隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展，證券行業(yè)需要大量的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員、證券經(jīng)紀(jì)人、證券投資咨詢業(yè)務(wù)分析師、投資顧問(wèn)等證券應(yīng)用型專(zhuān)業(yè)人才。證券用人單位對(duì)證券應(yīng)用型人才的綜合素質(zhì)要求是要具備溝通、執(zhí)行、營(yíng)銷(xiāo)、能力強(qiáng)、工作踏實(shí)、有團(tuán)隊(duì)精神、吃苦耐勞等優(yōu)良品質(zhì)。為在平時(shí)教學(xué)中引導(dǎo)學(xué)生增強(qiáng)溝通合作能力，學(xué)院要求教師多進(jìn)行教學(xué)互動(dòng)，讓學(xué)生能養(yǎng)成善于表達(dá)的能力。為培養(yǎng)學(xué)生熱愛(ài)金融證券行業(yè)工作興趣，教師在教學(xué)過(guò)程中，注意多講證券投資行業(yè)成功人士案例，雖然不可能每個(gè)人都稱(chēng)為股神，但有夢(mèng)想都是值得肯定。為增強(qiáng)學(xué)生的應(yīng)用能力，教師積極組織學(xué)生參加股票知識(shí)競(jìng)賽等活動(dòng)，開(kāi)展虛擬投資交易等。為加強(qiáng)學(xué)生溝通交流能力，我們組織學(xué)生開(kāi)展社會(huì)調(diào)查問(wèn)卷活動(dòng)，讓學(xué)生經(jīng)受鍛煉，過(guò)善于與人交流的關(guān)。通過(guò)開(kāi)展問(wèn)卷調(diào)查活動(dòng)，學(xué)生經(jīng)歷從問(wèn)卷設(shè)計(jì)、實(shí)施、分析，到撰寫(xiě)報(bào)告等，使學(xué)生得到系統(tǒng)的訓(xùn)練。為培養(yǎng)學(xué)生適應(yīng)證券投資行業(yè)工作，首先教師要掌握使用模擬軟件交易平臺(tái)，之后引領(lǐng)學(xué)生入門(mén)，熟悉證券投資交易各種應(yīng)用技術(shù)和方法，訓(xùn)練學(xué)生分析、決策、管理等各種心理素質(zhì)和操盤(pán)能力。通過(guò)加強(qiáng)實(shí)踐教學(xué)，克服理論脫離實(shí)際問(wèn)題，提高學(xué)生學(xué)習(xí)興趣，充分調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)積極性，達(dá)到開(kāi)拓證券應(yīng)用型人才培養(yǎng)途徑的目的。

4 結(jié)論

總之，國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)需要大量證券應(yīng)用型人才，天津天獅學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院致力于為適應(yīng)學(xué)生就業(yè)需求，加強(qiáng)學(xué)科建設(shè)，努力提高教學(xué)水平，探索培養(yǎng)人才途徑，為天獅集團(tuán)和天津金融市場(chǎng)，輸送證券應(yīng)用型人才。

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篇7

一、ADDIE模型

ADDIE模型是教學(xué)系統(tǒng)設(shè)計(jì)中應(yīng)用最為廣泛的組織框架，包括五個(gè)階段：分析（analysis）、設(shè)計(jì)（design）、開(kāi)發(fā)（development）、實(shí)施（implementation）、評(píng)價(jià)（evaluation）。這五個(gè)階段都包含了一些成分，而且在教學(xué)系統(tǒng)設(shè)計(jì)過(guò)程的其他模型中受到不同的重視。模型中說(shuō)明了每一個(gè)階段是如何與其他階段相互聯(lián)系的。實(shí)線表示從分析到評(píng)價(jià)的流程。虛線表示反饋路徑，評(píng)價(jià)活動(dòng)可以揭示出其在其他四個(gè)階段中何處需要修改。整個(gè)模型以系統(tǒng)的問(wèn)題解決模型為基礎(chǔ)，但問(wèn)題解決活動(dòng)可發(fā)生在每個(gè)階段中，而且整個(gè)過(guò)程也不是以嚴(yán)格的線性方式進(jìn)行。

二、基于ADDIE模型的證券投資專(zhuān)業(yè)教學(xué)系統(tǒng)設(shè)計(jì)

1.分析（analysis）階段第一，必須明確需求，即利用教學(xué)解決什么問(wèn)題。本專(zhuān)業(yè)的主要目的是為證券行業(yè)培養(yǎng)適應(yīng)的人才。證券行業(yè)需要的人才一般應(yīng)具備以下能力：個(gè)人行為符合職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)；熟悉基本業(yè)務(wù)流程；掌握組織能力和人際交往技巧；定性和定量分析股票價(jià)值的能力；傳達(dá)股票觀點(diǎn)，使他人采取行動(dòng)的能力。這也是教學(xué)中必須使學(xué)生具備的能力，所以我們需要針對(duì)此進(jìn)行教學(xué)系統(tǒng)設(shè)計(jì)。第二，進(jìn)行教學(xué)分析以確定課程的認(rèn)知、情感與動(dòng)作技能方面的目的。證券專(zhuān)業(yè)的教學(xué)必須使學(xué)生掌握獨(dú)立進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的能力以及與客戶進(jìn)行良好溝通的能力。在教學(xué)中，我們必須要求學(xué)生在整個(gè)教學(xué)過(guò)程中能夠進(jìn)行適當(dāng)?shù)膶?shí)踐或情景模擬，最終的考核也應(yīng)該注重此問(wèn)題。第三，確定學(xué)生應(yīng)該具備什么樣的初級(jí)技能以及哪些技能會(huì)影響對(duì)課程的學(xué)習(xí)。這就是在開(kāi)設(shè)專(zhuān)業(yè)課程前要求學(xué)生必須具備的技能，對(duì)證券專(zhuān)業(yè)而言，良好的演講能力和基本的辦公軟件操作，如PPT設(shè)計(jì)等，以及基本的禮儀知識(shí)都是必須的，這些都應(yīng)該放置在通識(shí)課程中。第四，分析可利用的授課時(shí)間、活動(dòng)時(shí)間以及在這些時(shí)間內(nèi)可以實(shí)現(xiàn)的目的有哪些。由于高職學(xué)生學(xué)習(xí)時(shí)間相對(duì)較少，必須有重點(diǎn)的選擇其必須掌握的知識(shí)，既不能“滿堂灌”，使學(xué)生沒(méi)有復(fù)習(xí)和實(shí)踐的時(shí)間，也不能讓需要老師講解的內(nèi)容欠缺。

2.設(shè)計(jì)（design）階段第一，把課程的最終結(jié)果轉(zhuǎn)換成可觀測(cè)的結(jié)果與主要的教程目標(biāo)（單元目標(biāo)）。這一成分的目的是定義課程最高水平的學(xué)習(xí)結(jié)果。第二，確定所涵蓋的教學(xué)課程或單元以及用于每一個(gè)課程或單元上的時(shí)間。例如在進(jìn)行證券業(yè)務(wù)講解時(shí)，希望學(xué)生能夠獨(dú)立處理業(yè)務(wù)并能與客戶進(jìn)行良好的溝通，那么就必須留下相應(yīng)的時(shí)間來(lái)進(jìn)行此部分內(nèi)容的教學(xué)，保證教學(xué)內(nèi)容和學(xué)生實(shí)際動(dòng)手時(shí)間的充足。第三，依據(jù)課程目標(biāo)安排各科課程順序。例如問(wèn)題解決技能與規(guī)則使用技能要求是以概念學(xué)習(xí)為先決條件，那么必須確保學(xué)生在學(xué)習(xí)前要掌握基本概念。第四，充實(shí)教學(xué)科目，確定每一個(gè)科目所要達(dá)到的主要目標(biāo)。在整體目標(biāo)確定的前提下，需要細(xì)化每個(gè)具體的目標(biāo)。如，在證券基本法律法規(guī)教學(xué)中，必須明確《公司法》和《證券法》是重中之重，需要記憶掌握，而一般解釋性條款和法規(guī)則是簡(jiǎn)單掌握。第五，確定每一個(gè)課程的教師授課與課后實(shí)踐活動(dòng)。將課程明確分為教師講授和學(xué)生動(dòng)手兩個(gè)階段，學(xué)生在學(xué)習(xí)過(guò)程中進(jìn)行主動(dòng)反應(yīng)與建構(gòu)。在證券分析教學(xué)中，學(xué)生自主完成一份研究報(bào)告將是整個(gè)課程必須實(shí)現(xiàn)的。第六，開(kāi)發(fā)出評(píng)價(jià)學(xué)生已習(xí)得課程水平的具體標(biāo)準(zhǔn)。學(xué)生間的競(jìng)爭(zhēng)能使學(xué)生具備更大的動(dòng)力，但是我們不能簡(jiǎn)單的依靠期末考試或分?jǐn)?shù)來(lái)對(duì)學(xué)生進(jìn)行評(píng)價(jià)。例如證券從業(yè)人員必須具備良好的溝通能力，這里面包含很多無(wú)法定量的因素，如衣著搭配、表達(dá)等等。那么，這就需要我們找到更為有效的評(píng)價(jià)方式，我們可以采取現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)景模擬，多位專(zhuān)家教師現(xiàn)場(chǎng)打分的模式。

3.開(kāi)發(fā)（development）階段第一，確定教師授課和學(xué)生課后實(shí)踐活動(dòng)與材料的類(lèi)型。由于證券行業(yè)是一個(gè)信息傳遞快速的行業(yè)，需要一定的電子設(shè)備相配合，所以在學(xué)習(xí)過(guò)程中，必須有良好的硬件保障和相匹配的軟件系統(tǒng)，保證學(xué)生能夠盡快接受信息。第二，起草課程材料或者課程活動(dòng)規(guī)劃。教師必須根據(jù)金融市場(chǎng)信息和政策的變化，及時(shí)總結(jié)和整理相關(guān)的教學(xué)材料，這對(duì)本專(zhuān)業(yè)教師提出了很高的要求。第三，在目標(biāo)學(xué)生中進(jìn)行材料與活動(dòng)的試用并觀測(cè)結(jié)果。教學(xué)材料和實(shí)踐活動(dòng)的設(shè)計(jì)必須經(jīng)過(guò)一定的試行以確保其效果。第四，修改、精煉材料與活動(dòng)。在試行的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步凝練材料，使教學(xué)效果更佳，并減少無(wú)效教學(xué)時(shí)間。第五，開(kāi)發(fā)教師培訓(xùn)或附加材料。由于證券投資與管理專(zhuān)業(yè)知識(shí)時(shí)效性極強(qiáng)，課程體系又比較龐雜，需要一個(gè)教學(xué)團(tuán)隊(duì)共同完成教學(xué)任務(wù)，那么共同備課以及相關(guān)的培訓(xùn)必須同時(shí)開(kāi)展。

4.實(shí)施（implementation）階段第一，購(gòu)買(mǎi)課程所需材料以便為教師或?qū)W生使用。在證券投資與管理專(zhuān)業(yè)中，我們需要準(zhǔn)備的是一個(gè)能進(jìn)行情景模擬的學(xué)習(xí)管理系統(tǒng)。需要即時(shí)在線行情和信息傳輸系統(tǒng)以及對(duì)應(yīng)的模擬炒股系統(tǒng)和評(píng)價(jià)系統(tǒng)。同時(shí)，這些系統(tǒng)也應(yīng)考慮到為教師提供必要的信息傳輸與反饋。第二，在必要的時(shí)候提供有力的幫助或支持。包括系統(tǒng)的維護(hù)，各類(lèi)實(shí)踐評(píng)價(jià)結(jié)果的收集和利用，監(jiān)控教學(xué)內(nèi)容的正確性與合時(shí)宜性等等。

5.評(píng)價(jià)（evaluation）階段第一，實(shí)施學(xué)生評(píng)價(jià)計(jì)劃。在進(jìn)行學(xué)生評(píng)價(jià)計(jì)劃時(shí)，應(yīng)考核學(xué)生是否達(dá)到教學(xué)目標(biāo)，通過(guò)基本考試，情景模擬和研究報(bào)告等內(nèi)容進(jìn)行。第二，實(shí)施教學(xué)評(píng)價(jià)計(jì)劃。在進(jìn)行教學(xué)評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)考核教學(xué)是否完成教學(xué)目的，是否完成必要單元的講解，是否能調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性，做到“干中學(xué)”等等。第三，實(shí)施課程維護(hù)與修改計(jì)劃。在進(jìn)行維護(hù)和修改之前，必須對(duì)教學(xué)中使用的材料進(jìn)行評(píng)價(jià)，包括使用的軟硬件系統(tǒng)的有效性、教學(xué)所用素材的實(shí)用性等等。還需對(duì)整個(gè)教學(xué)過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)整個(gè)教學(xué)系統(tǒng)課程設(shè)置的有效性、整個(gè)教學(xué)完成的效果與效率等等，在此基礎(chǔ)上，進(jìn)行課程的修改與維護(hù)。

三、結(jié)語(yǔ)

篇8

在3月20日召開(kāi)的2002年中國(guó)證券市場(chǎng)高級(jí)論壇上，證監(jiān)會(huì)現(xiàn)任及歷任主席出席了會(huì)議并發(fā)表演講。他們認(rèn)為，新世紀(jì)的中國(guó)證券市場(chǎng)蘊(yùn)藏著巨大的潛力，有著光明的前景。

證監(jiān)會(huì)設(shè)立重組委員會(huì)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)于3月20日成立了中國(guó)證監(jiān)會(huì)上市公司重大購(gòu)買(mǎi)、出售、置換資產(chǎn)審核工作委員會(huì)。當(dāng)前，上市公司的重大購(gòu)買(mǎi)、出售、置換資產(chǎn)行為逐年增多，交易方式日趨多樣化，暴露的問(wèn)題多而復(fù)雜，設(shè)立重組委員會(huì)勢(shì)所必然。

戴相龍：成立各種基金增加對(duì)市場(chǎng)投資

戴相龍日前指出，必須發(fā)展資本市場(chǎng)，盡快擴(kuò)大直接融資比例。要制定有關(guān)法規(guī)，積極支持成立各種基金，增加對(duì)企業(yè)和證券市場(chǎng)的投資。

經(jīng)貿(mào)委、證監(jiān)會(huì)年內(nèi)普查上市公司

國(guó)家經(jīng)貿(mào)委副主任蔣黔貴日前透露，今年國(guó)家經(jīng)貿(mào)委將與中國(guó)證監(jiān)會(huì)一起，對(duì)國(guó)內(nèi)上市公司進(jìn)行普遍檢查。

證監(jiān)會(huì)提出：發(fā)行審核應(yīng)關(guān)注大股東欠款

證監(jiān)會(huì)發(fā)行監(jiān)管部不久前在網(wǎng)上公布的最新一期《股票發(fā)行審核標(biāo)準(zhǔn)備忘錄》，特別提出了在發(fā)行人大股東債臺(tái)高筑時(shí)的審核標(biāo)準(zhǔn)。

滬深交易所例行停牌時(shí)間有大調(diào)整

根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，從4月1日起，滬深兩市的上市公司披露年報(bào)、中報(bào)、季報(bào)或臨時(shí)公告的例行停牌時(shí)間，從以前的半個(gè)交易日縮短為一個(gè)交易小時(shí)。

創(chuàng)業(yè)投資部分內(nèi)容從《投資基金法》中刪除

投資基金法起草小組副組長(zhǎng)曹鳳歧透露，新《投資基金法》將把有關(guān)創(chuàng)業(yè)投資部分內(nèi)容刪除，使其變成純粹的《證券投資基金法》。

恢復(fù)深交所新股上市建議已遞交

參加"兩會(huì)"的深圳市委副書(shū)記莊禮祥，向大會(huì)遞交了《關(guān)于盡快推出創(chuàng)業(yè)板、恢復(fù)深交所主板新股上市的建議》，請(qǐng)求盡快恢復(fù)深交所新股上市，以維護(hù)深圳證券交易所的基本活力，保持投資者對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)的信心。

上交所將著力研究指數(shù)產(chǎn)品賣(mài)空機(jī)制

上交所第三屆理事會(huì)第十二次會(huì)議確定：市場(chǎng)穩(wěn)定機(jī)制、指數(shù)類(lèi)產(chǎn)品、賣(mài)空機(jī)制這些證券市場(chǎng)的新產(chǎn)品、新機(jī)制將成為今年上海證券交易所研究工作的重點(diǎn)之一。同時(shí)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，上交所已向國(guó)際交易所聯(lián)合會(huì)提出了申請(qǐng)加入的報(bào)告。

兩涉及證券交易函廢止

日前，最高人民法院公布的第五批16件廢止的司法解釋中，內(nèi)容涉及證券交易的《最高人民法院關(guān)于不宜凍結(jié)證券交易帳戶的函》、《最高人民法院執(zhí)行工作辦公室關(guān)于不宜凍結(jié)、劃撥證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在其交易資金結(jié)算帳戶上的存款問(wèn)題的函》被廢止。

人大代表建議修改《證券法》

出席"兩會(huì)"的上海代表團(tuán)30名人大代表建議對(duì)《證券法》中有關(guān)民事責(zé)任、場(chǎng)外交易和證券交易所等三個(gè)方面內(nèi)容進(jìn)行修改。目前《證券法》中民事責(zé)任的缺位，已實(shí)際影響了司法實(shí)踐（最高人民法院就是以立法無(wú)具體規(guī)定為由，通知暫不受理三類(lèi)證券民事侵權(quán)糾紛）。

央行調(diào)查：居民儲(chǔ)蓄并未完全流向股市

中國(guó)人民銀行上海分行進(jìn)行的儲(chǔ)蓄問(wèn)卷調(diào)查顯示，2月下旬至3月上旬，居民就"在當(dāng)前利率下，您將如何支出"的問(wèn)題，表示"購(gòu)買(mǎi)國(guó)債"的位居第一，占28.25%；第二位是"更多消費(fèi)"，占21.5%；第三位是"購(gòu)買(mǎi)股票"，占19.25%。

國(guó)債試行凈價(jià)交易

3月25日起，滬深證券交易所對(duì)國(guó)債試行凈價(jià)交易。凈價(jià)交易是在國(guó)券買(mǎi)賣(mài)時(shí)，不含利息的價(jià)格報(bào)價(jià)和成交的交易方式，這是符合國(guó)際慣例的方式。

要完善"事前問(wèn)責(zé)、依法披露和事后追究"制度

近日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)副主席史美倫指出，要完善"事前問(wèn)責(zé)、依法披露和事后追究"的監(jiān)管制度，進(jìn)一步發(fā)揮主承銷(xiāo)商、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師、評(píng)估師、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介機(jī)構(gòu)的作用，培育市場(chǎng)約束機(jī)制。

招商銀行上市

經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，招商銀行股份有限公司3月27日起向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行15億股A股，主承銷(xiāo)商為中國(guó)國(guó)際金融有限公司。招行的上市使股市又多了一艘"超級(jí)航母"。

社保基金積極籌備直接入市

日前，全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)已與美國(guó)信安金融保險(xiǎn)集團(tuán)簽署合作協(xié)議，社保理事會(huì)將委托信安集團(tuán)為理事會(huì)人員在投資分析、投資組合設(shè)計(jì)和投資風(fēng)險(xiǎn)控制等方面提供培訓(xùn)。有市場(chǎng)人士分析認(rèn)為，本次培訓(xùn)應(yīng)是社保理事會(huì)為社保基金直接入市所作的一項(xiàng)重要準(zhǔn)備工作。

篇9

第一，教材內(nèi)容重理論輕實(shí)踐，與學(xué)生的期望出入較大?，F(xiàn)有教材基本上都是長(zhǎng)篇大論的理論說(shuō)教，忽視了實(shí)體投資的重要性，教材設(shè)置缺乏國(guó)、內(nèi)外典型案例的介紹和分析環(huán)節(jié)。同時(shí)，一些教材的章節(jié)之間缺少邏輯關(guān)系，無(wú)法吸引學(xué)生的注意力，影響了學(xué)生對(duì)投資經(jīng)濟(jì)學(xué)課程整體脈絡(luò)的把握，更不用說(shuō)學(xué)以致用了。在與學(xué)生的交流中，大多數(shù)學(xué)生對(duì)于老師重復(fù)講解宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)課程中已經(jīng)學(xué)過(guò)的投資理論沒(méi)有多少興趣，對(duì)于老師單純講解理論知識(shí)非常反感，他們希望能夠獲得更多與未來(lái)職業(yè)規(guī)劃和個(gè)人投資理財(cái)有關(guān)的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)，也希望投資經(jīng)濟(jì)學(xué)課程能夠與項(xiàng)目管理、創(chuàng)業(yè)投資等課程成為一個(gè)更為系統(tǒng)的課程群體系。第二，青年授課教師普遍缺乏投資實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)?，F(xiàn)代的高校青年教師大多是本碩博直讀，進(jìn)而進(jìn)入高校任教，對(duì)于證券投資和項(xiàng)目投資等內(nèi)容雖然具備系統(tǒng)的理論知識(shí)，卻缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，只能通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、書(shū)籍和短期培訓(xùn)，大致了解一些案例。而高校重科研輕教學(xué)的考核方式也使得青年教師無(wú)暇去系統(tǒng)搜集和深入了解各類(lèi)投資案例。這在一定程度上，也會(huì)影響投資經(jīng)濟(jì)學(xué)課程的授課質(zhì)量。第三，教學(xué)形式和考核形式單一。傳統(tǒng)的教學(xué)形式多是老師講學(xué)生聽(tīng)，這種填鴨式的教學(xué)迫使學(xué)生在學(xué)習(xí)中處于被動(dòng)的地位，無(wú)法發(fā)揮出他們的主觀能動(dòng)性。不同于其他課程，投資經(jīng)濟(jì)學(xué)的課程教學(xué)目標(biāo)不僅要求學(xué)生積極參與、主動(dòng)思考，掌握書(shū)本的理論知識(shí)，更要逐步培養(yǎng)學(xué)生的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和開(kāi)拓精神。但是傳統(tǒng)的考核形式往往局限于閉卷考試或者交課程論文，無(wú)法真實(shí)反映學(xué)生的學(xué)習(xí)效果。

二、投資經(jīng)濟(jì)學(xué)課程建設(shè)的實(shí)踐———以湖北經(jīng)濟(jì)學(xué)院為例

結(jié)合高校經(jīng)管類(lèi)專(zhuān)業(yè)的培養(yǎng)計(jì)劃，我們認(rèn)為當(dāng)前投資經(jīng)濟(jì)學(xué)的教學(xué)內(nèi)容體系難以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)管理類(lèi)專(zhuān)業(yè)學(xué)生培養(yǎng)的教學(xué)要求，需要調(diào)整宏觀投資理論教學(xué)的比重，將授課重點(diǎn)放在培養(yǎng)學(xué)生投資理財(cái)?shù)哪芰Γ嘤龑W(xué)生的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、商業(yè)意識(shí)和創(chuàng)業(yè)意識(shí)。同時(shí)，也要改進(jìn)教學(xué)方式，引入研討式教學(xué)法、案例教學(xué)法、課題討論教學(xué)法、實(shí)驗(yàn)教學(xué)法等形式，改變單純老師講學(xué)生聽(tīng)的教學(xué)模式。鑒于此，我們以2012~2014年湖北經(jīng)濟(jì)學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)系經(jīng)濟(jì)學(xué)專(zhuān)業(yè)學(xué)生為調(diào)查對(duì)象，評(píng)估投資經(jīng)濟(jì)學(xué)課程建設(shè)的成效，希望能夠得到一些有益的經(jīng)驗(yàn)和結(jié)論，與同行分享。經(jīng)濟(jì)學(xué)是湖北經(jīng)濟(jì)學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)系下設(shè)的本科專(zhuān)業(yè)，2010年被列入湖北省高等學(xué)校本科品牌專(zhuān)業(yè)。投資經(jīng)濟(jì)學(xué)課程在2012年被湖北經(jīng)濟(jì)學(xué)院列為校級(jí)優(yōu)質(zhì)課程，這門(mén)課程是經(jīng)濟(jì)學(xué)專(zhuān)業(yè)學(xué)生的主干課程之一，一般在本科三年級(jí)時(shí)開(kāi)設(shè)。

第一，更換授課教材。過(guò)去投資經(jīng)濟(jì)學(xué)課程使用的教材是羅樂(lè)勤，陳澤聰主編，科學(xué)出版社出版的《投資經(jīng)濟(jì)學(xué)》，這本教材雖然知識(shí)點(diǎn)涵蓋范圍廣，但是知識(shí)點(diǎn)較為淺顯，缺乏投資理論的前沿知識(shí)介紹，也沒(méi)有案例設(shè)計(jì)。這本教材比較適合作為財(cái)經(jīng)類(lèi)專(zhuān)業(yè)專(zhuān)科學(xué)生的教材，但是對(duì)于大三本科生來(lái)說(shuō)，這本教材已經(jīng)無(wú)法適應(yīng)需求。因此，近年來(lái)我們選用了張中華主編、高等教育出版社出版的《投資學(xué)》作為授課教材。選擇這本教材的原因主要有三點(diǎn)，一是這本教材內(nèi)容豐富，包括投資總論、證券投資、產(chǎn)業(yè)投資和宏觀投資四個(gè)部分，系統(tǒng)介紹了現(xiàn)資理論和分析方法。由于這本教材的信息量很大，一個(gè)學(xué)期難以講解完，因此，我們嘗試將教材內(nèi)容分為課堂教學(xué)部分和課后興趣閱讀部分。同時(shí)，預(yù)留課堂時(shí)間與學(xué)生交流課后閱讀部分的心得，逐步調(diào)整教學(xué)內(nèi)容的設(shè)置。二是這本教材也是中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)投資學(xué)專(zhuān)業(yè)研究生入學(xué)考試的指定教材，而近幾年來(lái)我?？既朐撔９プx研究生學(xué)位的學(xué)生數(shù)量逐年增加，選擇這本教材也可以幫助我校有志于考研的學(xué)生更為全面地了解這一專(zhuān)業(yè)的特點(diǎn)。三是這本教材里設(shè)計(jì)了一些案例和習(xí)題，便于教師開(kāi)展課堂教學(xué)。使用這本教材授課3個(gè)學(xué)期以來(lái)，學(xué)生對(duì)這本教材的反映良好。

第二，引入能夠吸引學(xué)生廣泛參與學(xué)習(xí)的教學(xué)方法。為了能夠理論聯(lián)系實(shí)際，在每次上課即將結(jié)束的五分鐘時(shí)間里，教師一般會(huì)向?qū)W生布置一些任務(wù)，要求學(xué)生課后搜集一些話題，并在下一次上課時(shí)做五分鐘的主題發(fā)言。如在學(xué)習(xí)中國(guó)投資體制之前，教師會(huì)要求學(xué)生搜集諸如雙軌制、國(guó)退民進(jìn)、政府與市場(chǎng)的關(guān)系等信息；在學(xué)習(xí)證券投資知識(shí)之前，教師會(huì)要求學(xué)生搜集諸如股權(quán)分置改革、大小非解禁、原始股大案等信息；在學(xué)習(xí)馬克維茨模型之前，教師會(huì)要求學(xué)生搜集馬克維茨、威廉•夏普等學(xué)者的生平趣事；在學(xué)習(xí)證券市場(chǎng)及其運(yùn)行之前，教師會(huì)要求學(xué)生去搜集紐約、倫敦、日本、臺(tái)灣、香港等地區(qū)證券交易所的特點(diǎn)，等。對(duì)于一些學(xué)生特別感興趣的話題或國(guó)際投資事件，教師會(huì)引導(dǎo)學(xué)生成立多個(gè)研究小組，運(yùn)用所學(xué)知識(shí)系統(tǒng)分析案例，并要求各個(gè)研究小組提交研究報(bào)告，并在班級(jí)做主題發(fā)言，主題涉及大學(xué)生創(chuàng)業(yè)、中國(guó)的期貨市場(chǎng)現(xiàn)狀、中外投資監(jiān)管體制的比較，中國(guó)企業(yè)海外投資現(xiàn)狀，等。這種學(xué)習(xí)方法可以提高學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性，增加學(xué)生的學(xué)習(xí)參與度，強(qiáng)化學(xué)生對(duì)書(shū)本知識(shí)的理解和擴(kuò)展；而教師在學(xué)生充分了解相關(guān)知識(shí)背景后，再進(jìn)行系統(tǒng)教學(xué)，教學(xué)效果也有顯著提升。

第三，加強(qiáng)授課教師隊(duì)伍建設(shè)。以往的投資經(jīng)濟(jì)學(xué)課程主要由一位教師擔(dān)任所有教學(xué)任務(wù)，為了給課程改革的效果提供可靠的依據(jù)，近兩年來(lái)該課程嘗試由多位老師分別承擔(dān)授課任務(wù)。對(duì)于任課教師的人選，也不僅僅局限于經(jīng)濟(jì)學(xué)系，而是與我校金融學(xué)院合作，聘請(qǐng)金融學(xué)院的資深教師來(lái)講授投資經(jīng)濟(jì)學(xué)課程，強(qiáng)化學(xué)生對(duì)于金融實(shí)務(wù)知識(shí)的理解。通過(guò)比較不同教師的授課方式、授課效果和學(xué)生的反饋信息，不僅有利于發(fā)現(xiàn)和解決教學(xué)過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，也有利于教師之間交流授課經(jīng)驗(yàn)和心得。近兩年來(lái)，學(xué)校也非常重視投資經(jīng)濟(jì)學(xué)課程建設(shè)和教師素質(zhì)提升，每年暑假都會(huì)選派這一課程的骨干教師參加相關(guān)課程培訓(xùn)。第四，調(diào)整課程考核的方式。一方面，加大平時(shí)成績(jī)的比重，將學(xué)生參與資料搜集、課堂討論、主題發(fā)言的效果進(jìn)行評(píng)估，作為平時(shí)成績(jī)的主要構(gòu)成部分。鼓勵(lì)學(xué)生參與課題研究、撰寫(xiě)投資分析報(bào)告，將學(xué)生圍繞投資經(jīng)濟(jì)學(xué)課程主題申報(bào)大學(xué)生科研項(xiàng)目立項(xiàng)和公開(kāi)作為平時(shí)成績(jī)加分的重要依據(jù)。另一方面，改變期末考試的試題結(jié)構(gòu)，試卷里不再僅僅是名詞解釋、簡(jiǎn)答、計(jì)算等具有標(biāo)準(zhǔn)答案的題型，而是引入一些開(kāi)放式的問(wèn)題，如投資案例分析，投資項(xiàng)目設(shè)計(jì)，資產(chǎn)組合的選擇等，鼓勵(lì)學(xué)生獨(dú)立思考、發(fā)表自己的觀點(diǎn)。第五，通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查和個(gè)別訪談的形式，了解學(xué)生對(duì)于課程建設(shè)的反饋信息，調(diào)查結(jié)果反映出一些值得思考的現(xiàn)象。首先，大部分學(xué)生普遍認(rèn)同這本教材，但是有12%的學(xué)生認(rèn)為這本教材偏難，希望能夠降低數(shù)學(xué)推導(dǎo)和統(tǒng)計(jì)模型的難度，而這些學(xué)生大多在高中階段是文科生。其次，92%的學(xué)生贊同采用課堂討論和課后資料搜集的方式加深對(duì)知識(shí)點(diǎn)的了解，但是只有54%的學(xué)生愿意花費(fèi)2個(gè)小時(shí)以上的時(shí)間準(zhǔn)備一次課堂發(fā)言或者課題討論，這些學(xué)生的發(fā)言一般都非常精彩。最后，有63%的學(xué)生認(rèn)為投資經(jīng)濟(jì)學(xué)課程的學(xué)習(xí)雖然有助于個(gè)人知識(shí)體系的完善，但是對(duì)于現(xiàn)階段的個(gè)人理財(cái)沒(méi)有什么幫助，他們或是認(rèn)為自己無(wú)財(cái)可理，或是認(rèn)為個(gè)人投資理財(cái)是工作以后才會(huì)考慮的問(wèn)題。

三、對(duì)投資經(jīng)濟(jì)學(xué)課程建設(shè)的思考

篇10

【關(guān)鍵詞】駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)；一段式電銷(xiāo)；營(yíng)銷(xiāo)渠道

2010年，在一次證券行業(yè)的高端訪問(wèn)中，齊魯證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人王先生告訴記者：“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)一直是證券公司收入和利潤(rùn)的支柱，而上半年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的利潤(rùn)下降非常之快，整個(gè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門(mén)上下倍感壓力?！?/p>

記者在調(diào)研中了解到，不僅是齊魯證券，從券商目前的收入構(gòu)成來(lái)看，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入仍是主要收入來(lái)源，2010年上半年106家券商買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)凈收入為482.75億元，占總收入比重為66%，較2009年同期下降23%。

與銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展相比，中國(guó)證券業(yè)的起步還不到20年，但這20年，正是金融服務(wù)業(yè)突飛猛進(jìn)的20年。證券行業(yè)由于科技的發(fā)展和不斷的創(chuàng)新，已經(jīng)成為金融行業(yè)重要的組成部分，在不斷發(fā)展創(chuàng)新的道路上，不斷變化不斷成熟的金融市場(chǎng)從最初的傳統(tǒng)渠道漸變到至今多樣化的營(yíng)銷(xiāo)渠道。隨著證券行業(yè)的逐漸完善和發(fā)展，現(xiàn)有的營(yíng)銷(xiāo)模式雖然已經(jīng)得到市場(chǎng)認(rèn)可，也讓各大券商得到了極大的獲利，但是在這個(gè)激烈競(jìng)爭(zhēng)的時(shí)代，一成不變只會(huì)被淘汰。而隨著券商的激烈競(jìng)爭(zhēng)，傳統(tǒng)的營(yíng)銷(xiāo)模式已經(jīng)面臨很大問(wèn)題。

一、傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)渠道

目前，證券公司的傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)渠道主要有：證券公司直銷(xiāo)和銀行網(wǎng)點(diǎn)駐銷(xiāo)。

（一）營(yíng)業(yè)部直銷(xiāo)

營(yíng)業(yè)部直銷(xiāo)是證券公司傳統(tǒng)的營(yíng)銷(xiāo)渠道，它提供一直較為被動(dòng)的分銷(xiāo)方式，因?yàn)榭蛻粜枰柚鸂I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)渠道進(jìn)行投資。營(yíng)業(yè)部直接銷(xiāo)售的營(yíng)銷(xiāo)方式是被動(dòng)的，券商只能等客戶自己來(lái)時(shí)，才能進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)，很被動(dòng)?？蛻魜?lái)或者是不來(lái)，大部分是根據(jù)股票市場(chǎng)行情決定的，行情好時(shí)，客戶來(lái)的就多，行情不好時(shí)，幾乎就沒(méi)有客戶，當(dāng)然也就沒(méi)有營(yíng)銷(xiāo)機(jī)會(huì)。這樣大部分的客戶資源就連開(kāi)發(fā)的機(jī)會(huì)都沒(méi)有，證券公司處在很被動(dòng)的地位。對(duì)于整個(gè)行業(yè)來(lái)說(shuō)也是有很大影響的。

（二）銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)

幾年前，銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)是市場(chǎng)一種創(chuàng)新，讓券商從營(yíng)業(yè)部的坐商走向了市場(chǎng)，讓單一的營(yíng)業(yè)部場(chǎng)地，擴(kuò)張到全市所有的銀行網(wǎng)點(diǎn)。銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)雖然對(duì)比營(yíng)業(yè)部直銷(xiāo)有了新一步的創(chuàng)新，但它的營(yíng)銷(xiāo)模式和證券營(yíng)業(yè)部直銷(xiāo)是一樣的。客戶經(jīng)理雖然可以借助銀行這個(gè)渠道可以接觸更多的客戶，但也是有局限性的，并沒(méi)有變被動(dòng)為主動(dòng)。外加這種營(yíng)銷(xiāo)模式已經(jīng)被全國(guó)各家券商廣泛使用，競(jìng)爭(zhēng)壓力越來(lái)越大，有的時(shí)候，一家銀行可以駐點(diǎn)四五家證券公司，銀行的客戶資源已經(jīng)不能滿足各家券商的要求，特別是在經(jīng)濟(jì)低迷的時(shí)候，你會(huì)看到銀行的駐點(diǎn)工作人員都會(huì)比客戶多，這樣不僅對(duì)開(kāi)展業(yè)務(wù)帶來(lái)很大阻礙，也是人力資源的一種浪費(fèi)。

二、開(kāi)辟營(yíng)銷(xiāo)新渠道的必要性

銀行駐點(diǎn)的局限性和激烈的競(jìng)爭(zhēng)，掩蓋了其最初“人流較多，開(kāi)展業(yè)務(wù)容易”的優(yōu)勢(shì)，各大券商有紛紛拿起了“降傭金”的武器。這在證券銷(xiāo)售領(lǐng)域無(wú)疑是惡性循環(huán)。競(jìng)爭(zhēng)越激烈，傭金降的就越低，券商就越賺不到錢(qián)，客戶經(jīng)理的工作熱情也會(huì)隨之降低，客戶只覺(jué)得“價(jià)格便宜”，但沒(méi)切身體驗(yàn)到投資領(lǐng)域的巨大吸引力，我們拿低價(jià)和禮品吸引的客戶并不牢固，要想讓客戶成為鐵桿粉絲，證券公司必須跳出單純的低傭金拉客戶的黑洞。

價(jià)格戰(zhàn)只不過(guò)是證券市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的一種手段，而作為證券市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)概念是以客戶服務(wù)為中心，建立起一個(gè)包括戰(zhàn)略分析、市場(chǎng)細(xì)分、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)信息系統(tǒng)、營(yíng)銷(xiāo)組合的強(qiáng)大營(yíng)銷(xiāo)體系，從而吸引更多的客戶，使券商搶占更大的客戶份額，獲得更大的利潤(rùn)。中國(guó)的證券市場(chǎng)正逐步從以自我為中心向客戶為中心轉(zhuǎn)變。打破傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)模式，以客戶為導(dǎo)向的服務(wù)產(chǎn)品化，變革傳統(tǒng)渠道模式，構(gòu)建多渠道的營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)，以服務(wù)為中心的品牌戰(zhàn)略，將服務(wù)從傳統(tǒng)的“微笑服務(wù)”向“智能服務(wù)”、“投資顧問(wèn)”和“理財(cái)助手”轉(zhuǎn)變，營(yíng)銷(xiāo)手段上從“等客戶”向以優(yōu)質(zhì)服務(wù)“拉客戶”、“留客戶”轉(zhuǎn)變，從以往的“比規(guī)模，比裝修，比硬件”的淺層次競(jìng)爭(zhēng)，過(guò)渡到建立客戶理財(cái)報(bào)告制度，向客戶提供高質(zhì)量投資咨詢的軟的高層次競(jìng)爭(zhēng)。“證券營(yíng)銷(xiāo)新渠道”一個(gè)全新的概念正在逐步建立起來(lái)。

三、新渠道誕生——證券電話營(yíng)銷(xiāo)

“渠道為王”、“得渠道者得天下”說(shuō)明了渠道在其業(yè)務(wù)拓展中起著決定性的作用。水龍頭效果，源源不斷，渠道如同水龍頭，可以保證客戶的不斷供給，擁有優(yōu)質(zhì)的渠道，便有了源源不斷的準(zhǔn)客戶群體；有了量的保證，才可能有質(zhì)的突破。穩(wěn)定的渠道提供了證券經(jīng)紀(jì)人和客戶之間的穩(wěn)定溝通平臺(tái)，有助于證券經(jīng)紀(jì)人和客戶的零距離溝通。開(kāi)展“一對(duì)一”的持續(xù)服務(wù)。有利于制定統(tǒng)一的后續(xù)服務(wù)方案。在渠道展業(yè)的證券經(jīng)紀(jì)人，能在相對(duì)短的時(shí)間內(nèi)進(jìn)人工作狀態(tài)，借助相對(duì)穩(wěn)定和持續(xù)的渠道展業(yè)模式，不僅能幫助其完成業(yè)績(jī)，也可給其帶來(lái)歸屬感。

證券一段式電銷(xiāo)是指券商新渠道公司通過(guò)統(tǒng)一專(zhuān)業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化管理對(duì)電話坐席進(jìn)行電話銷(xiāo)售以及證券知識(shí)的培訓(xùn)，再由電話坐席對(duì)全國(guó)各營(yíng)業(yè)部所在地城市的客戶進(jìn)行電話營(yíng)銷(xiāo)，通過(guò)各項(xiàng)優(yōu)惠活動(dòng)邀約客戶到所屬地區(qū)營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶的行為。開(kāi)展電銷(xiāo)業(yè)務(wù)前的準(zhǔn)備：

（一）外部方面

1.盡可能了解本地區(qū)各券商的優(yōu)惠政策，營(yíng)銷(xiāo)方案，提供給線上，讓線上盡量了解當(dāng)?shù)厝谈?jìng)爭(zhēng)的大概形式。

2.結(jié)合當(dāng)?shù)仄渌虄?yōu)惠政策，制定相對(duì)有競(jìng)爭(zhēng)力，符合營(yíng)業(yè)部費(fèi)用承受能力禮品。

3.盡量了解其他券商挽留客戶的流程，為轉(zhuǎn)戶成功提高成功率。

4.找到營(yíng)業(yè)部附近地標(biāo)性建筑以及各區(qū)域到達(dá)營(yíng)業(yè)部較快捷的交通方式。

（二）內(nèi)部方面

1.電銷(xiāo)傭金定價(jià)要考慮直銷(xiāo)、綜拓渠道發(fā)展，考慮內(nèi)部的平衡性。

2.選拔好接待人員。（形象、專(zhuān)業(yè)、社會(huì)閱歷）

3.設(shè)置電銷(xiāo)專(zhuān)屬柜臺(tái)，專(zhuān)屬服務(wù)電銷(xiāo)客戶。

4.建立符合營(yíng)業(yè)部自身管理模式的標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)細(xì)節(jié)。（禮品派發(fā)、開(kāi)戶資料的管理加班時(shí)間安排等）

（三）實(shí)際中的電銷(xiāo)（以平安證券為例）

平安證券和平安保險(xiǎn)都隸屬于平安集團(tuán)，平安保險(xiǎn)在大連的市場(chǎng)是可觀的。并且參與過(guò)平安保險(xiǎn)的客戶一般是認(rèn)可平安的，我們通過(guò)電話向他們營(yíng)銷(xiāo)一般會(huì)容易些。新渠道電話專(zhuān)員通過(guò)集團(tuán)總部獲取保險(xiǎn)客戶名單，進(jìn)行電話營(yíng)銷(xiāo)。

1.平安證券會(huì)派專(zhuān)員給線上打電話的部門(mén)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)，讓線上了解大連各券商的競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)，指定一套詳細(xì)的營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃。

2.結(jié)合大連其他券商的優(yōu)惠政策和營(yíng)業(yè)部的實(shí)際情況，我們適當(dāng)降低了傭金，對(duì)前來(lái)辦理開(kāi)戶的贈(zèng)送禮品。

3.電話營(yíng)銷(xiāo)的同時(shí)，會(huì)把客戶劃分為“新開(kāi)戶”和“轉(zhuǎn)戶”兩類(lèi)。營(yíng)業(yè)部的接待人員除了做到最基本的耐心、一定的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和良好形象外，針對(duì)新開(kāi)戶我們主要側(cè)重于理財(cái)觀念的導(dǎo)入，現(xiàn)在把錢(qián)存入銀行就等于貶值，利息再調(diào)高，就漲不過(guò)物價(jià)；針對(duì)轉(zhuǎn)戶的客戶，我們需要了解其他券商對(duì)客戶的挽留流程，盡力促成轉(zhuǎn)戶，并且從服務(wù)及理財(cái)，讓客戶覺(jué)得貼心，愿意從原券商轉(zhuǎn)出來(lái)。

4.從客戶貼心的角度，我們要把到營(yíng)業(yè)部的便捷的交通方式及時(shí)通知客戶，盡量讓客戶方便順利到達(dá)營(yíng)業(yè)部；在營(yíng)業(yè)部前臺(tái)設(shè)置電銷(xiāo)專(zhuān)柜，讓預(yù)約來(lái)的客戶盡量省去排隊(duì)麻煩等。挖掘客戶的需求，做到細(xì)致服務(wù)。 轉(zhuǎn)貼于

為保證電銷(xiāo)新渠道健康長(zhǎng)久的發(fā)展下去，單純的禮品、優(yōu)惠和微笑服務(wù)是不夠的?？蛻魠⑴c證券投資最關(guān)心的還是受益的問(wèn)題，證券公司將為客戶提供服務(wù)具體包括：

（一）咨詢服務(wù)

根據(jù)客戶需求選擇性的將各類(lèi)研究咨詢張貼或轉(zhuǎn)發(fā)客戶；定期提供客戶持倉(cāng)個(gè)股分析報(bào)告；及時(shí)向客戶提供高質(zhì)量的資訊產(chǎn)品和信息，并根據(jù)客戶需要為其量身定制資產(chǎn)配置方案；定期將研究機(jī)構(gòu)的投資策略報(bào)告發(fā)送給客戶；通過(guò)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺(tái)，對(duì)客戶提供一對(duì)一咨詢服務(wù)；客戶專(zhuān)用電子信箱服務(wù)，為客戶提供個(gè)股門(mén)診單、周評(píng)報(bào)告、月度投資計(jì)劃以及模擬投資組合等；通過(guò)短信提供咨詢建議；提供個(gè)股答疑、推薦以及跟蹤個(gè)股服務(wù)；現(xiàn)場(chǎng)客戶和非現(xiàn)場(chǎng)客戶定期溝通。這類(lèi)服務(wù)客戶的區(qū)別就比較大，一般客戶只提供基本的咨詢服務(wù)，接受公共的咨詢，而重要客戶和核心客戶一般都有一一對(duì)應(yīng)的客戶經(jīng)理服務(wù)，核心客戶的個(gè)性化咨詢服務(wù)比重要客戶更好。

（二）增值服務(wù)

根據(jù)客戶需要提供各類(lèi)研究報(bào)告，包括內(nèi)部研究成果和外購(gòu)報(bào)告；以短信營(yíng)銷(xiāo)和客戶服務(wù)為信息平臺(tái)，為高端投資者提供實(shí)時(shí)行情、股市資訊和在線交易同時(shí)提供自選股等個(gè)性化管理功能。提供及時(shí)、全面、權(quán)威的財(cái)經(jīng)資訊，短信營(yíng)銷(xiāo)信息和客戶服務(wù)平臺(tái)作為補(bǔ)充可提供及時(shí)的公告信息、個(gè)股預(yù)警、個(gè)股資訊、成交回報(bào)、資金變動(dòng)、中簽通知服務(wù)；根據(jù)客戶需求，編撰投資分析報(bào)告，如果客戶資產(chǎn)量達(dá)到相當(dāng)規(guī)模，可根據(jù)其需要提供全方位私戶理財(cái)計(jì)劃。這類(lèi)服務(wù)客戶的區(qū)別就更大了，一般客戶基本不享受增值服務(wù)，重要客戶享受及時(shí)的服務(wù)，核心客戶則享受全面及時(shí)的服務(wù)。

綜上所述，以目前市場(chǎng)情況來(lái)看，高收入高資產(chǎn)核心客戶群體為主的細(xì)分市場(chǎng)對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)最大，因此證券公司的客戶服務(wù)主要需定位于此類(lèi)客戶，但也不能放松重要客戶的服務(wù)。結(jié)合核心客戶的特點(diǎn)及其需要全方位的服務(wù)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)日常經(jīng)營(yíng)單位的證券營(yíng)業(yè)部可以定位為理財(cái)中心或營(yíng)銷(xiāo)中心，在投資者心目中樹(shù)立專(zhuān)業(yè)化、市場(chǎng)化的品牌形象。

四、證券電銷(xiāo)渠道的發(fā)展前景

證券營(yíng)銷(xiāo)是要讓客戶與券商建立一種長(zhǎng)期的信任和互惠的關(guān)系。電銷(xiāo)渠道現(xiàn)在處于邀約客戶，接待階段。正在向產(chǎn)生一套完整的，包括有效戶、轉(zhuǎn)戶的促成，基金銷(xiāo)售等客戶維護(hù)的工作發(fā)展。新渠道的前景是廣闊的，電話銷(xiāo)售只是一小部分。具體銷(xiāo)售方式還有：

（一）與各大通訊機(jī)構(gòu)的合作營(yíng)銷(xiāo)

要與電信、移動(dòng)、聯(lián)通、鐵通、網(wǎng)通等機(jī)構(gòu)合作。合作模式應(yīng)有所不同，例如移動(dòng)、聯(lián)通，僅對(duì)券商開(kāi)放系統(tǒng)的合作是不夠的?？稍谄錉I(yíng)業(yè)廳布點(diǎn)，發(fā)展其內(nèi)部員工。其余的中大型的通訊機(jī)構(gòu)，合作的內(nèi)容包括，通訊商的資源共享，通訊商入駐小區(qū)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)時(shí)，雙方共同營(yíng)銷(xiāo)。券商負(fù)擔(dān)部分通訊機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品贈(zèng)送、通訊商的營(yíng)銷(xiāo)人員兼職券商的營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)雙贏。

（二）社區(qū)營(yíng)銷(xiāo)及技術(shù)服務(wù)站營(yíng)銷(xiāo)

可以選擇些人流量比較大，商業(yè)性質(zhì)比較強(qiáng)的地段進(jìn)行布點(diǎn)。分工合作，兩人派單，兩人對(duì)有意想客戶進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)說(shuō)明。在周?chē)母邫n寫(xiě)字樓張貼海報(bào)、設(shè)點(diǎn)促銷(xiāo)，利用上下班及午餐人流量大的時(shí)間段派發(fā)宣傳資料、意向溝通，周末在優(yōu)質(zhì)社區(qū)、大型商場(chǎng)擺臺(tái)促銷(xiāo)，以登記電話送小禮品方式挖掘潛在客戶，日常電話跟進(jìn)，開(kāi)戶即送精美禮品一份。

證券公司可以開(kāi)發(fā)的新渠道還有很多，只要本著為客戶著想的心態(tài)，不要為了銷(xiāo)售而銷(xiāo)售，要為客戶負(fù)責(zé)，堅(jiān)持不懈的努力，增加自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，豐富經(jīng)驗(yàn)，一定會(huì)得到投資者的認(rèn)可。

參考文獻(xiàn)

[1]衛(wèi)運(yùn)鋼，趙萍.淺談證券營(yíng)銷(xiāo)管理的創(chuàng)新[J].沈陽(yáng)工程學(xué)院學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版)，2008(1).